Коллегия адвокатов Рогачев Высоцкий и партнеры

г. Москва

Пресненская наб., д. 8, стр. 1

+7 (495) 120-07-05

Адвокаты на связи

info@advokat.moscow

Прием документов

Рогачев, Высоцкий и Партнеры

ГлавнаяСудебная практикаСубсидиарная ответственностьОтбили субсидиарку на 9+ млрд. ₽ при банкротстве коммерческого банка

Отбили субсидиарку на 9+ млрд. ₽ при банкротстве коммерческого банка

Адвокат: Рогачев Андрей Александрович

Статус: Представитель Ответчика Гениной И.В.

Контактный телефон:
+7 495 120-07-05

Арбитражный суд
Краткое описание

Дело № А40-78661/2014

Стороны
Наименование
Истец
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» в лице Конкурсного управляющего Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ»
Ответчик
1. Николаенко Алексей Васильевич, 2. Баширов Рафаил Рашидович, 3. Вельмакина Алла Анатольевна, 4. Башмаков Александр Владимирович, 5. Генина Инна Валерьевна
Предмет спора:
Заявление конкурсного управляющего Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о взыскании убытков, подлежащих возмещению членами органа управления ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Николаенко Алексеем Васильевичем, Башировым Рафаилом Рашидовичем, Вельмакиной Аллой Анатольевной, Башмаковым Александром Владимировичем, Гениной Инной Валерьевной, в размере 9 311 381 004 рублей, в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН 7701028536).
Результат:
Дело выиграно в интересах Доверителя. В удовлетворении заявления конкурсного управляющего ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о возмещении должнику убытков, причиненных действиями Гениной Инны Валерьевны, отказано (Постановлением Девятого Арбитражного Апелляционного суда от 04 апреля 2019 года Определение Арбитражного суда города Москвы от 24 января 2019 года оставлено без изменения).

Судебные акты арбитражных судов

Определение арбитражного суда города Москвы:

Определение арбитражного суда города Москвы (текстовая версия):

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ
115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17
http://www.msk.arbitr.ru
О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
г. Москва Дело № А40-78661/2014-66-92
24 января 2019г.
Резолютивная часть определения объявлена 10 сентября 2018г.
Определение изготовлено в полном объеме 24 января 2019г.
Арбитражный суд города Москвы в составе:
председательствующего — судьи Сафроновой А.А.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Мирошниковым А.В.,
рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Центрального банка
Российской Федерации в лице Московского ГТУ Банка России (ОГРН 1037700013020,
ИНН 7702235133; 115035, г. Москва, ул. Балчуг, д. 2)
о признании несостоятельным (банкротом) Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27)
с участием: Генина И.В. (паспорт), представитель Гениной И.В. Акимов В.А.
(паспорт, доверенность от 01.03.2018), представитель Баширова Р.Р. Козлова И.В.
(паспорт, доверенность от 19.09.2017), представитель конкурсного управляющего
Злобина Ю.В. (паспорт, доверенность № 875 от 09.05.2018), представитель конкурсного
управляющего Басманов С.А. (паспорт, доверенность № 1575 от 10.12.2015)
Николаенко А.В., Вельмакина А.А., Башмаков А.В. – не явились, извещены
Установил: Определением Арбитражного суда города Москвы от 02.06.2014г.
принято к производству заявление Центрального Банка Российской Федерации в лице
ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о признании несостоятельным
(банкротом) Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес:
105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27), возбуждено производство по делу
№А40-78661/2014 (шифр судьи 66-92).
Решением суда от 04.07.2014г. должник Общество с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного
управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по
страхованию вкладов».
Сообщение о признании Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» несостоятельным (банкротом),
открытии в отношении него конкурсного производства и о возложении функций
конкурсного управляющего должника на государственную корпорацию «Агентство по
страхованию вкладов», расположенную по адресу: 109240 г. Москва, ул. Верхний
Таганский тупик, д. 4, опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 115 от 05.07.2013г.
2
В настоящем судебном заседании подлежит рассмотрению заявление
конкурсного управляющего Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Государственной корпорации
«Агентство по страхованию вкладов» о взыскании убытков, подлежащих возмещению
членами органа управления ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ»
Николаенко Алексеем Васильевичем, Башировым Рафаилом Рашидовичем,
Вельмакиной Аллой Анатольевной, Башмаковым Александром Владимировичем,
Гениной Инной Валерьевной, в размере 9 311 381 004 рублей по делу № А40-
78661/2014-66-92 о банкротстве Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ».
Николаенко А.В., Вельмакина А.А., Башмаков А.В. в судебное заседание не
явились. В материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения
Николаенко А.В., Вельмакиной А.А., Башмакова А.В. о дате, времени и месте
проведения судебного заседания по всем известным суду адресам.
При таких обстоятельствах в соответствии со ст. 123, ч. 3, 5 ст. 156 АПК РФ
заседание проводится в отсутствие лиц, участвующих в деле, надлежащим образом
извещенных о времени и месте проведения данного судебного заседания.
В судебном заседании представитель конкурсного управляющего поддержал
доводы заявления с учетом уточненного расчета размера убытков, представленного в
материалы дела.
Представитель Баширова Р.Р. против удовлетворения заявления возражала,
пояснила, что Баширов А.А. принят на работу в апреле 2012г., а конкурсным
управляющим вменяется заключение кредитных договоров с февраля 2012г.
Ходатайствовала об уменьшении суммы убытков, поскольку часть суммы уже взыскана
с Росляк М.Ю.
Представитель конкурсного управляющего пояснил, что согласно протоколам
кредитного комитета Баширов Р.Р. участвовал в заседаниях с февраля 2012г., а также
контролировал всю деятельность Банка. Пояснил, что заявленная сумма убытков не
подлежит уменьшению, поскольку приговором Басманного районного суда г. Москвы
от 25.02.2016 установлено, что Росляк М.Ю. совершила преступление с Николаенко
А.В., Вельмакиной А.А., Башмаковым А.В. и другими неустановленными лицами.
Генина И.В. возражала против удовлетворения заявления по доводам отзыва,
представленного в материалы дела.
Заслушав мнения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела,
представленные документы, суд приходит к выводу о том, что заявление конкурсного
управляющего Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«ОГНИ МОСКВЫ» Государственной корпорации «Агентство по страхованию
вкладов» о взыскании убытков, подлежащих возмещению членами органа управления
ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ», в размере 9 311 381 004 рублей
следует признать обоснованным в отношении Николаенко Алексея Васильевича,
Баширова Рафаила Рашидовича, Вельмакиной Аллы Анатольевны, Башмакова
Александра Владимировича, а в отношении Гениной Инны Валерьевны – отказать по
следующим основаниям.
Согласно ст. 223 АПК РФ, ст. 32 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» дела о
банкротстве рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным
АПК РФ, с особенностями, установленными ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
В соответствии с ч. 1 ст. 49 АПК РФ истец вправе при рассмотрении дела в
арбитражном суде первой инстанции до принятия судебного акта, которым
заканчивается рассмотрение дела по существу, изменить основание или предмет иска,
увеличить или уменьшить размер исковых требований.
Рассмотрев представленный уточненный расчет, суд принимает его как
соответствующее ч. 1 ст. 49 АПК РФ и разъяснениям, изложенным в постановлении
Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 31.10.1996 № 13 (ред.
3
от 09.07.1997) «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской
Федерации при рассмотрении дел в суде первой инстанции».
Согласно разъяснениям, изложенным в п. 53 Постановления Пленума Высшего
Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых
процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», с даты
введения первой процедуры банкротства и далее в ходе любой процедуры банкротства
требования должника, его участников и кредиторов о возмещении убытков,
причиненных арбитражным управляющим (пункт 4 статьи 20.4 Закона о банкротстве),
а также о возмещении убытков, причиненных должнику — юридическому лицу его
органами (пункт 3 статьи 53 ГК РФ, статья 71 Федерального закона от 26.12.1995 N
208-ФЗ «Об акционерных обществах», статья 44 Федерального закона от 08.02.1998 N
14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» и т.д.), могут быть
предъявлены и рассмотрены только в рамках дела о банкротстве. Лица, в отношении
которых подано заявление о возмещении убытков, имеют права и несут обязанности
лиц, участвующих в деле о банкротстве, связанные с рассмотрением названного
заявления, включая право обжаловать судебные акты.
Заявление конкурсного управляющего мотивировано тем, что в период
2012 — 2014 гг. ответчиками от имени Банка выданы кредиты 40 юридическим лицам.
Так, заинтересованные лица в составе Николаенко А.В., Вельмакиной
А.А., Башмакова А.В., Баширова P.P. совершили выдачу следующих кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500040 от 13 марта 2013 г. 85 000 000,00
№ 0000-900025 от 18 февраля 2013 г. 116 650 000,00
№ 0000-500056 от 08 апреля 2013 г. 75 000 000,00
№ 0000-500046 от 20 марта 2013 г. 60 000 000,00
№ 0000-500053 от 1 апреля 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500036 от 7 марта 2013 г. 80 000 000,00
№ 0000-900031 от 27 февраля 2013 г. 80 000 000,00
№ 0000-500052 от 1 апреля 2013 г. 96 000 000,00
№ 0000-900021 от 4 февраля 2013 г. 90 000 000,00
№ 0000-500044 от 15 марта 2013 г. 85 000 000,00
№ 0000-900024 от 14 февраля 2013 г. 115 800 000,00
№ 0000-900029 от 26 февраля 2013 г. 80 000 000,00
№ 046-К-12 от 29 февраля 2012 г. 100 000 000,00
№ 0000-500042 от 14 марта 2013 г. 119 000 000,00
№0000-500051 от 22 марта 2013 г. 105 000 000,00
ИТОГО 1 387 450 000,00
Заинтересованные лица в составе Вельмакиной А.А., Башмакова А.В.,
Баширова P.P., Гениной И.В. совершили выдачу следующих кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500291 от 6 декабря 2013 г. 80 000 000,00
№ 0000-500290 от 5 декабря 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500288 от 3 декабря 2013 г. 65 000 000,00
№ 0000-500343 от 28 февраля 2014 г. 35 000 000,00
№ 0000-500345 от 4 марта 2014 г. 50 000 000,00
№ 0000-500286 от 29 ноября 2013 г. 120 000 000,00
№ 0000-500249 от 21 октября 2013 г. 150 000 000,00
№ 0000-500231 от 19 сентября 2013 г. 70 000 000,00
№ 0000-500350 от 12 марта 2014 г. 65 000 000,00
№ 0000-500303 от 23 декабря 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500234 от 24 сентября 2013 г. 58 350 000,00
№ 0000-500263 от 12 ноября 2013 г. 129 150 000,00
№ 0000-500287 от 2 декабря 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500298 от 17 декабря 2013 г. 90 200 000,00
№ 0000-500261 от 12 ноября 2013 г. 76 000 000,00
№ 0000-500328 от 10 февраля 2014 г. 50 000 000,00
4
№ 0000-500340 от 21 февраля 2014 г. 115 000 000,00
№ 0000-500282 от 26 ноября 2013 г. 90 000 000,00
№ 0000-500229 от 17 сентября 2013 г. 80 000 000,00
№ 0000-500268 от 14 ноября 2013 г. 90 100 000,00
№ 0000-500248 от 17 октября 2013 г. 150 000 000,00
№ 0000-500271 от 18 ноября 2013 г. 50 000 000,00
№ 0000-500220 от 5 сентября 2013 г. 45 000 000,00
№ 0000-500223 от 9 сентября 2013 г. 19 500 000,00
№ 0000-500224 от 10 сентября 2013 г. 35 500 000,00
№ 0000-500233 от 23 сентября 2013 г. 80 000 000,00
№ 0000-500228 от 16 сентября 2013 г. 17 050 000,00
№ 0000-500313 от 20 января 2014 г. 96 602 100,00
№ 0000-500259 от 08 ноября 2013 г. 21 000 000,00
№ 0000-500273 от 19 ноября 2013 г. 82 500 000,00
№ 0000-500327 от 05 февраля 2014 г. 105 000 000,00
№ 0000-500276 от 21 ноября 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500348 от 7 марта 2014 г. 20 000 000,00
№ 0000-500321 от 29 января 2014 г. 85 000 000,00
№ 0000-500310 от 16 января 2014 г. 100 000 000,00
№ 0000-500311 от 17 января 2014 г. 110 000 000,00
№ 0000-500320 от 28 января 2014 г. 45 000 000,00
№ 0000-500319 от 28 января 2014 г. 80 000 000,00
№ 0000-500241 от 2 октября 2013 г. 81 200 000,00
№ 0000-500245 от 9 октября 2013 г. 150 000 000,00
№ 0000-500279 от 25 ноября 2013 г. 50 000 000,00
№ 0000-500230 от 18 сентября 2013 г. 70 000 000,00
№ 0000-500329 от 10 февраля 2014 г. 50 000 000,00
№ 0000-500351 от 13 марта 2014 г. 200 000 000,00
№ 0000-500269 от 15 ноября 2013 г. 140 000 000,00
№ 0000-500323 от 30 января 2014 г. 55 000 000,00
№ 0000-500353 от 14 апреля 2014 г. 175 000 000,00
ИТОГО 3 927 152 100,00
Заинтересованные лица в составе Баширова P.P., Вельмакиной А.А., Башмакова А.В.
совершили выдачу следующих
кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500145 от 18 июля 2013 г. 40 000 000,00
№ 0000-500252 от 28 октября 2013 г. 200 000 000,00
№ 0000-500146 от 19 июля 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500336 от 19 февраля 2014 г. 60 000 000,00
№ 0000-500180 от 12 августа 2013 г. 45 000 000,00
№ 0000-500255 от 7 ноября 2013 г. 100 000 000,00
№0000-500133 от 5 июля 2013 г. 29 000 000,00
№ 0000-500064 от 15 апреля 2013 г. 100 000 000,00
№0000-500153 от 30 июля 2013 г. 118 000 000,00
№0000-500149 от 24 июля 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500177 от 8 августа 2013 г. 150 000 000,00
№0000-500144 от 18 июля 2013 г. 60 000 000,00
№ 0000-500332 от 13 февраля 2014 г. 50 000 000,00
№ 0000-500330 от 11 февраля 2014 г. 50 000 000,00
№ 0000-500155 от 2 августа 2013 г. 100 000 000,00
№ 0000-500250 от 23 октября 2013 г. 139 000 000,00
№ 0000-500136 от 10 июля 2013 г. 140 000 000,00
№ 0000-500182 от 13 августа 2013 г. 86 000 000,00
№ 0000-500339 от 21 февраля 2014 г. 110 000 000,00
№ 0000-500341 от 21 февраля 2014 г. 120 000 000,00
№ 0000-500066 от 17 апреля 2013 г. 120 000 000,00
№ 0000-500337 от 25 февраля 2014 г. 150 000 000,00
ИТОГО 2 167 000 000,00
Заинтересованные лица в составе Николаенко А.В., Вельмакиной А.А., Башмакова А.В.
5
совершили выдачу следующих
кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-900006 от 17 января 2013 г. 139 960 000,00
№ 326-К-12 от 12 декабря 2012 г. 145 000 000,00
№ 170-К-12 от 7 июня 2012 г. 250 000 000,00
№ 214-К-12 от 2 августа 2012 г. 75 000 000,00
№ 204-К-12 от 27 июля 2012 г. 37 500 000,00
№ 0000-900011 от 23 января 2013 г. 50 000 000,00
№ 115-К-12 от 26 апреля 2012 г. 20 000 000,00
№ 131-К-12 от 18 мая 2012 г. 12 000 000,00
№ 228-К-12 от 17 августа 2012 г. 17 500 000,00
№286-к-12 от 25 октября 2012 г. 17 000 000,00
№ 355-к-12 от 28 декабря 2012 г. 97 500 000,00
№ 038-к-12 от 24 февраля 2012 г. 8 218 904,00
№ 0000-900016 от 28 января 2013 г. 62 500 000,00
№ 180-к-12 от 20 июня 2012 г. 77 000 000,00
№ 309-к-12 от 16 ноября 2012 г. 10 000 000,00
№ 0000-900015 от 28 января 2013 г. 72 500 000,00
№ 051-к-12 от 5 марта 2012 г. 75 000 000,00
ИТОГО 1 166 678 904,00
Заинтересованные лица в составе Баширова Р.Р., Башмакова А.В.
совершили выдачу следующих
кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500073 от 24 апреля 2013 г. 110 000 000,00
№ 0000-500072 от 22 апреля 2013 г. 100 000 000,00
ИТОГО 210 000 000,00
Заинтересованные лица в составе Баширова Р.Р., Башмакова А.В., Гениной И.В.
совершили выдачу следующих
кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500352 от 13 марта 2014 г. 43 000 000,00
№ 0000-500284 от 27 ноября 2013 г. 50 000 000,00
№ 0000-500349 от 11 марта 2014 г. 80 000 000,00
ИТОГО 173 000 000,00
Баширов Р.Р. единолично совершил выдачу следующих кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500267 от 14 ноября 2013 г. 100 000 000,00
ИТОГО 100 000 000,00
Заинтересованные лица в составе Баширова Р.Р., Вельмакиной А.А.
совершили выдачу следующих
кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500088 от 16 мая 2013 г. 45 000 000,00
№ 0000-500098 от 23 мая 2013 г. 100 000 000,00
ИТОГО 145 000 000,00
Башмаков А.В. единолично совершил выдачу следующих кредитов:
Номер и дата кредитного договора Непогашенная задолженность (основной долг)
№ 0000-500186 от 19 августа 2013 г. 35 100 000,00
ИТОГО 35 100 000,00
Задолженность указанных организаций на общую сумму 9 311 381 004,00 руб.
осталась непогашенной на дату отзыва лицензии. Сразу после отзыва лицензии
(16.05.2014) заёмщики прекратили обслуживание ссудной задолженности,
направляемая им корреспонденция возвращалась отметкой «адресат не значится».
Конкурсный управляющий обратился в суд с исками о взыскании ссудной
задолженности. Представители ответчиков не являлись в судебные заседания. Меры по
6
взысканию ссудной задолженности и обращению взыскания на заложенное имущество
оказались безрезультатными: исполнительные производства в отношении заёмщиков
не выявили имущества и доходов, на которые можно обратить взыскание. В результате
Банк понёс убытки в виде невозврата выданных в качестве ссуд денежных средств.
Как указывает конкурсный управляющий должника, заёмщики не вели
хозяйственной деятельности, сопоставимой с объёмами кредитования, и изначально не
были способны исполнить обязательства по предоставленным ссудам, что
подтверждается следующими доказательствами.
Сделки с 28 из 40 заёмщиков совершались ответчиками при участии
Росляк Марии Юрьевны — председателя совета директоров и руководителя кредитного
комитета Банка. Приговором Басманного районного суда г. Москвы от 25.02.2016
Росляк М.Ю. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст.
159, ч. 4 ст. 160 УК РФ («Мошенничество», «Присвоение и растрата»).
В качестве преступных действий, причинивших Банку ущерб в размере 6
027 252 100,00 руб., в приговоре указаны сделки по кредитованию перечисленных
организаций. Согласно приговору организации-заёмщики являлись фиктивными, не
осуществляли реальной финансово-хозяйственной деятельности. Документы,
подготовленные для совершения указанных сделок (в том числе документы
бухгалтерской отчётности), являлись подложными, содержали заведомо ложные, не
соответствующие действительности сведения о заёмщиках, их деятельности и
имуществе; подписи руководителей заёмщиков в указанных документах
фальсифицированы. Преступные действия совершены Росляк М.Ю. в составе
организованной группы (три лица в составе группы установлены, в отношении них
уголовные дела выделены в отдельное производство; кроме того, в совершении
преступлений участвовали иные, не установленные следствием лица).
Анализ документов бухгалтерской отчётности 20 заёмщиков показал, что их
финансовое Положение на даты выдачи ссуд и в течение всего периода кредитования в
Банке являлось плохим.
Анализ операций по счетам заёмщиков в Банке показал, что заёмщики ООО
«ПраймКакао», ООО «ТД Эпикур», ООО «Гелада» не осуществляли со счетов в Банке
налоговых и иных обязательных платежей. Прочие заёмщики, кроме ООО «НТК», ЗАО
«Триллпром» уплачивали обязательные платежи в незначительных объёмах (налог на
имущество – не более 51 тыс. руб., НДС — не более 907 тыс. руб., НДФЛ — не более 162
тыс. руб., налог на прибыль — не более 378 тыс. руб.; указанные суммы уплачены за
двухлетний период, предшествовавший дате отзыва у Банка лицензии.
Кредиты по данным анкет предоставлены на пополнение оборотных средств.
Технико-экономические обоснования, подготовленные Банком на даты выдачи
кредитов, не содержат данных о конкретных источниках будущих доходов и прибыли
заёмщиков, планируемом использовании заёмных средств, подробных данных о
деятельности заёмщиков. Фактически обоснование выдачи кредитов отсутствует. В
целом из документов кредитных досье невозможно установить характер деятельности,
платёжеспособность заёмщиков, наличие у них имущества и доходов, позволяющих
надлежаще исполнять обязательства по задолженности, размер и характер обязательств
заёмщиков перед третьими лицами.
Все кредиты указанным заёмщикам предоставлены без обеспечения.
Согласно данным Пенсионного фонда в штате большинства заёмщиков в период
кредитования в Банке состояло не более 3 работников (кроме ЗАО «Аквилон»,
ООО Металлопрокат» — до 6 работников), что указывает на незначительный масштаб
деятельности организаций.
Уставный капитал большинства заемщиков сформирован в размере, не
превышающем 100 тыс. руб. Большинство заёмщиков создано в 2010 — 2012 гг., то есть
незадолго до получения кредитов в Банке. Информация о деятельности, деловой
репутации, кредитной истории заемщиков отсутствует как в кредитных досье, так и в
иных источниках.
7
Согласно акту проверки Банка России от 04.02.2014 №А1-И25-10-11/248ДСП
деятельность 18 заёмщиков, исследованная Банком России в ходе проверки, носила
сомнительный характер: рабочей группой Банка России отмечены незначительный
размер платежей по выплате заработной платы, уплате налогов; отсутствие главных
бухгалтеров в штате организаций при значительных оборотах по счетам; отсутствие
фактов осуществления реальной деятельности, признаки фальсификации
бухгалтерской отчётности; использование адресов массовой регистрации.
Соответствующие кредитные досье и юридические дела заемщиков
представлены в материалы дела.
Суд приходит к выводу, что представленные конкурсным управляющим
доказательства подтверждают вывод о том, что сведения о заёмщиках, имевшиеся в
кредитных досье и полученные после отзыва лицензии, свидетельствуют об отсутствии
у заёмщиков хозяйственной деятельности либо её осуществлении в незначительных
масштабах, явно не соответствующих объёмам кредитования, а также о заведомой
невозможности исполнения заёмщиками обязательств по ссудам.
Основанием для выдачи заёмщикам денежных средств явились сделки
по предоставлению кредитов, совершённые и одобренные от имени Банка ответчиками,
что подтверждается представленными в материалы дела кредитными договорами,
протоколами кредитного комитета ООО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ».
В 2013 — 2014 гг. должность председателя правления занимали Николаенко
Алексей Васильевич, Баширов Рафаил Рашидович. В состав правления Банка входили
Башмаков Александр Владимирович, Генина Инна Валерьевна, Вельмакина Алла
Анатольевна. Указанные лица входили также в состав кредитного комитета. Сделки,
причинившие Банку убытки, заключены от имени Банка Николаенко А.В., Башировым
P.P., Вельмакиной А.А., одобрены кредитным комитетом Банка с участием ответчиков,
составлявших на заседаниях не менее 50% кредитного комитета.
Факт заведомой неспособности заёмщиков исполнить обязательства по ссудам
установлен вступившим в силу приговором в отношении Росляк М.Ю., а также
определением Арбитражного суда города Москвы от 28.12.2016г. о взыскании убытков
по настоящему делу.
Таким образом, суд соглашается с доводом конкурсного управляющего, что
причиной убытков, понесённых Банком от кредитования, явились действия
ответчиков по выдаче кредитов.
Приговором Басманного районного суда города Москвы от 28.08.2017г.
по уголовному делу №1-7/17 Башмаков Александр Владимирович признан виновным в
совершении одного преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, и двух
преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ; Николаенко Алексей Васильевич
признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ и
ч. 4 ст. 159 УК РФ; Вельмакина Алла Анатольевна признана виновной в совершении
преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Указанным приговором суда установлено следующее.
В период с 27 апреля 2011 года по 16 мая 2014 года Башмаков, исходя из
занимаемой должности, контролировал информацию об объеме денежных средств,
привлеченных от физических лиц, в целях соблюдения ООО КБ «Огни Москвы»
предписаний Банка России. Обладая информацией об объеме денежных средств,
подлежащих незаконному списанию со счетов вкладчиков и действуя в рамках
отведенной роли, посредством электронных писем, отправляемых с неустановленного
адреса корпоративной электронной почты ООО КБ «Огни Москвы», а также в устной
форме, Башмаков передавал её Ионкиной и Конорцевой, а впоследствии Жданову и
иным лицам, в том числе неосведомленным о преступных намерениях группы.
Одновременно, для информирования своих соучастников посредством электронных
писем или в устной форме Башмаков передавал сведения об объеме денежных средств,
подлежащих незаконному списанию для утверждения Морозову, Николаенко,
установленному лицу и иным неустановленным лицам.
8
В свою очередь Вельмакина, Ионкина, Конорцева и Жданов, будучи
осведомленными о преступных действиях участников организованной группы,
реализуя с ними единый умысел, направленный на хищение денежных средств с
депозитных счетов ООО КБ «Огни Москвы», действуя как самостоятельно, так и путем
привлечения сотрудников ООО КБ «Огни Москвы», неосведомленных о преступных
намерениях членов группы и иных лиц, обладая информацией об объеме денежных
средств, подлежащих списанию со счетов вкладчиков, при неустановленных
обстоятельствах изготовили фиктивные расходные кассовые ордера, содержащие
несоответствующие действительности сведения о совершенных, якобы, вкладчиками
расходных операций от имени 1969 физических лиц.
Получив в свое распоряжение фиктивные расходные кассовые ордера Жданов,
Вельмакина, Ионкина, Конорцева и установленное лицо, обеспечили их передачу
сотрудникам кассы ООО КБ «Огни Москвы», для последующего хранения и отражения
в отчетности в текущей деятельности, а также для выдачи денежных средств Ионкиной
и иным неустановленным лицам для их последующего хищения.
В целях придания видимости законности совершенных действий Морозов,
Николаенко, Вельмакина и установленное лицо, используя свое служебное положение
в корыстных целях, достоверно зная о совершаемых в Банке незаконных действиях по
списанию денежных средств со счетов вкладчиков, обеспечили Жданову, Ионкиной,
Конорцевой и иным неустановленным лицам, использовавшим свое служебное
положение, возможность внесения сведений о списаниях денежных средств со счетов
вкладчиков в программе учета «PC-Банк», отразив реальную информацию о
совершенных незаконных расходных операциях.
Башмаков, Николаенко, Вельмакина, Ионкина, Конорцева, Жданов, Морозов,
установленное лицо и неустановленные соучастники, получив в результате
совершенного преступления право распоряжаться по своему усмотрению полученными
денежными средствами, при неустановленных обстоятельствах обратили их в свою
пользу, использовав в неустановленных целях.
Указанные действия членов организованной группы с участием: Башмакова и
Вельмакиной позволили похитить денежные средства ООО КБ «Огни Москвы» путем
совершения незаконных расходных операций от имени вкладчиков на общую сумму 1
112 437 355 (один миллиард сто двенадцать миллионов четыреста тридцать семь тысяч
триста пятьдесят пять) рублей 39 копеек, что является особо крупным размером.
С участием Николаенко позволили похитить денежные средства ООО КБ «Огни
Москвы» путем совершения незаконных расходных операций от имени вкладчиков на
общую сумму 189 505 845 (сто восемьдесят девять миллионов пятьсот пять тысяч
восемьсот сорок пять) рублей 04 копейки, что является особо крупным размером.
Башмаков А.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества
путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения, организованной
группой, в особо крупном размере.
Преступление совершено при следующих обстоятельствах.
Башмаков, работая с 03 июня 2010 года на основании приказа № 144 л/с от 02
июня 2010 года в должности финансового директора общества с ограниченной
ответственностью Коммерческий банк «Огни Москвы», основной регистрационный
номер 1037739768220, юридический и фактический адрес: г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27, действуя в соответствующие периоды работы в рамках трудовых
договоров, осознавая, что финансовое положение ООО КБ «Огни Москвы» находится в
состоянии, влекущем последующий отзыв лицензии и приостановление банковской
деятельности, имея при этом корыстный умысел, направленный на хищение обманным
способом денежных средств клиентов путем совершения с ними ряда гражданскоправовых сделок с целью вывода из актива кредитной организации и обращения в свою
пользу, в неустановленное время и месте, но не позднее 02 апреля 2014 года, вошел в
состав организованной группы, заранее объединившейся для совершения тяжкого
преступления, в которую помимо Башмакова вошли Росляк М.Ю., осужденная
9
приговором Басманного районного суда Москвы 25 февраля 2016 года, Морозов Д.Ю.,
уголовное дело в отношении которого прекращено постановлением Басманного
районного суда Москвы 14 июня 2017 года, установленное лицо, уголовное дело в
отношении которого выделено в отдельное производство (т. № 1 л.д. 171-174), а также
неустановленные лица.
Для целей совершения преступления соучастниками заранее был разработан
план, который включал в себя следующие этапы:
— приискание юридических лиц из числа заемщиков и лизингодателей ООО
КБ «Огни Москвы» права требования к которым планировалось переуступить третьим
лицам;
— приискание фиктивных юридических лиц для их использования в сделках
по приобретению у Банка прав требования по договорам цессии и договору передачи
(уступки) прав и обязанностей;
— приискание юридических лиц из числа вкладчиков ООО КБ «Огни Москвы» за
счет денежных средств которых возможно было бы осуществить оплату прав
требования по кредитным договорам и договору финансовой аренды (лизинга) и, таким
образом, их похитить;
— сообщение вкладчикам банка, чьи денежные средства планировалось похитить,
заведомо ложной и не соответствующий деятельности информации о возможности
приобретения векселей фиктивных организаций, используемых в схеме
мошенничества, для компенсации финансовых потерь ввиду неудовлетворительного
положения Банка;
— привлечение неосведомленных о преступном умысле сотрудников Банка,
используемых участниками организованной группы в преступлении;
— подготовка от имени фиктивных юридических лиц документов по сделкам
купли-продажи векселей и их передача клиентам Банка, неосведомленным о
преступном умысле участникам организованной группы;
— обеспечение списания денежных средств со счетов клиентов Банка,
согласившихся на приобретение векселей и их последующее зачисление на счета
подконтрольных фиктивных юридических лиц, а затем на корреспондентский счет
Банка, для их похищения и обращения в свою пользу.
Башмаков, являясь исполнителем преступления, работая в должности
финансового директора ООО КБ «Огни Москвы» определял направление и
планирование деятельности организованной преступной группы в целом, участвовал в
приискании фиктивных юридических лиц, определял перечень заемщиков Банка,
ведущих реальную финансово-хозяйственную деятельность права требования по
которым подлежали переуступке, производил расчет сумм денежных средств,
подлежащих перечислению Банку в качестве оплаты за приобретаемые права
требования по кредитным договорам и договору передачи (уступки) прав и
обязанностей, одобрял как член кредитного комитета сделки по переуступке прав
требованиям и договору финансовой аренды, обеспечивал списание денежных средств
клиентов на приобретение векселей в счет их оплаты, а также последующее зачисление
данных денежных средств на счета подставных юридических лиц и на
корреспондентский счет Банка, для их похищения.
Башмаков, совместно с Росляк, Морозовым, установленным лицом и
неустановленными лицами, используя свое служебное положение в корыстных целях,
являясь членом кредитного комитета, руководствуясь в своей деятельности Уставом
Банка, действующим законодательством Российской Федерации, положением о
кредитном комитете Банка, действуя в рамках отведенной роли и в интересах единого с
соучастниками преступного умысла, направленного на хищение денежных средств
путем обмана, достоверно зная о характере финансово-хозяйственной деятельности
ООО «Сансет», ООО «Персиида», ООО «Визион», ООО «Артстрой», ЗАО «ИК «Огни
Москвы», ООО Информационно-консалтинговая фирма «Омега Инфоркомп» и их
использовании в интересах участников организованной группы для совершения
10
преступления, в период с 02 апреля 2014 года по 15 мая 2014 года находясь в
помещении ООО КБ «Огни Москвы» по адресу: г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27,
одобрил сделки по выкупу в пользу указанных лиц прав требования у ООО КБ «Огни
Москвы» кредитных обязательств заемщиков – ООО «ВИП-Строй Инжиниринг»,
ООО «Мегатон», ООО «СК «Апогей», ООО «Сансет», ООО «Волго-Вятская
строительная компания», ООО «Брик», ЗАО «Межрегиональная лизинговая компания»,
подписав протоколы заседания кредитного комитета ООО КБ «Огни Москвы», а
именно: 14 апреля 2014 г., 22 апреля 2014 г., 25 апреля 2014 г., от 15 мая 2014 г., что
обеспечило возможность заключения с ними соответствующих сделок на общую сумму
1 917 089 080 рублей 49 копеек.
Таким образом, Башмаков, действуя совместно с Росляк, Морозовым,
установленным лицом и неустановленными лицами в составе организованной группы,
путем обмана, с использованием своего служебного положения совершил хищение
денежных средств клиентов ООО КБ «Огни Москвы», в особо крупном размере.
Допрошенная в суде подсудимая Вельмакина вину в предъявленном обвинении
признала полностью и пояснила, что в ООО КБ «Огни Москвы» она работала с 2011
года, последняя занимаемая ей должность в данном Банке — первый заместитель
Председателя Правления. Должности Председателя Правления Банка в разное время
занимали Росляк, Николаенко и Морозов. В ее обязанности входило общее руководство
Департамента информационных технологий, управления рекламы и маркетинга, отдела
пластиковых карт и хозяйственного управления. В Банке была установлена программа
«PC-Банк». Она являлась членом кредитного комитета. На заседаниях кредитного
комитета она положительно голосовала за выдачу технических кредитов, по указанию
руководства.
Также она знала о незаконных списаниях денежных средств со счетов
вкладчиков и принимала в этом участие. Списание денег со счетов вкладчиков было
обусловлено предписаниями Банка России. Для учета вкладчиков со счетов которых
проводились незаконные расходные операции использовалась программа «Калина»,
которая была адаптирована ее подчиненными под эту задачу. Она контролировала базу
«Калина». Все клиенты со счетов которых были произведены расходные операции,
помечались в базе, как вип-клиенты. Сведения в базу «Калина» вносились
операционистами Марфенко, Бурая, Ждановым, Глинцовой и кем то еще.
Операционистами руководили Ионкина, Баширов и Башмаков.
Согласно показаниям Росляк в суде, она являлась совладельцем ООО КБ «Огни
Москвы», а также учредителем и руководителем ряда юридических лиц. В ООО КБ
«Огни Москвы» она сначала работала в должности председателя правления, а в
последнее время занимала должность президента банка. Одновременно с этим она
являлась председателем кредитного комитета Банка. 16 мая 2014 года у ООО КБ «Огни
Москвы» приказом Банка России была отозвана лицензия на осуществление
банковских операций. В 2013 году председателем правления банка являлся
Николаенко, затем данную должность занял Морозов. Должность заместителей
председателя правления банка занимали Халангот, Вельмакина, Баширов, должность
финансового директора — Башмаков. Одним из видов деятельности банка была выдача
кредитов. В период работы в банке Николаенко им была согласована выдача кредитов
группе компаний ООО «ВВСК» на сумму не менее 2 000 000 000 рублей, которые в
какой-то момент перестали обслуживаться. В целях улучшения финансовых
показателей она (Росляк) с руководством банка приняла решение о выдаче технических
кредитов компаниям, имеющим в своей деятельности признаки фиктивности. Контроль
за объемами денежных средств, подлежащих выдаче по техническим кредитам, сроки
их погашения и т.п. осуществлял финансовый директор Башмаков. Для этой работы
также была привлечена Пушкарева, которая занималась подготовкой документов по
техническим компаниям, их приисканием и разрыв в движении денежных средств, в
целях их использования для погашения ранее выданных кредитов. Выдачу кредитов
техническим компаниям банка она (Росляк) согласовывала осознано. Решения о выдаче
11
кредитов были одобрены на кредитных комитетах и оформлено соответствующими
протоколами. Полученные денежные средства руководство банка использовало в своих
целях, в том числе и для улучшения финансовых показателей банка. Она (Росляк),
Морозов, Николаенко, Вельмакина, Халангот, Башмаков и ряд других лиц были в курсе
о выдаче технических кредитов и активно принимали в этом участие.
Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право
которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков,
под которыми понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или
должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или
повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которое
это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право
не было нарушено (упущенная выгода).
Предусмотренная данными нормами ответственность носит гражданскоправовой характер, и ее применение возможно при наличии определенных условий.
Лицо, требующее возмещение убытков, должно доказать противоправность поведения
ответчика, наличие и размер понесенных убытков, а также причинную связь между
противоправностью поведения ответчика и наступившими убытками.
Бремя доказывания наличия этих условий лежит на истце.
Согласно п. 3 ст. 53 ГК РФ лицо, которое в силу закона, иного правового акта
или учредительного документа юридического лица уполномочено выступать от его
имени, должно действовать в интересах представляемого им юридического лица
добросовестно и разумно. Такую же обязанность несут члены коллегиальных органов
юридического лица (наблюдательного или иного совета, правления и т.п.).
В соответствии с п. 1 ст. 44 ФЗ «Об обществах с ограниченной
ответственностью» члены совета директоров (наблюдательного совета) общества,
единоличный исполнительный орган общества, члены коллегиального
исполнительного органа общества, а равно управляющий при осуществлении ими прав
и исполнении обязанностей должны действовать в интересах общества добросовестно и
разумно.
В соответствии с п. 2 ст. 44 ФЗ «Об обществах с ограниченной
ответственностью» члены совета директоров (наблюдательного совета) общества,
единоличный исполнительный орган общества, члены коллегиального
исполнительного органа общества, а равно управляющий несут ответственность перед
обществом за убытки, причиненные обществу их виновными действиями
(бездействием), если иные основания и размер ответственности не установлены
федеральными законами.
В соответствии с п. 3 ст. 44 ФЗ «Об обществах с ограниченной
ответственностью» при определении оснований и размера ответственности членов
совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличного исполнительного
органа общества, членов коллегиального исполнительного органа общества, а равно
управляющего должны быть приняты во внимание обычные условия делового оборота
и иные обстоятельства, имеющие значение для дела.
Согласно разъяснениям, изложенным в п. 1 Постановления Пленума Высшего
Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 62 «О некоторых вопросах
возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица», лицо,
входящее в состав органов юридического лица (единоличный исполнительный орган —
директор, генеральный директор и т.д., временный единоличный исполнительный
орган, управляющая организация или управляющий хозяйственного общества,
руководитель унитарного предприятия, председатель кооператива и т.п.; члены
коллегиального органа юридического лица — члены совета директоров
(наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа (правления,
дирекции) хозяйственного общества, члены правления кооператива и т.п.; далее —
директор), обязано действовать в интересах юридического лица добросовестно и
разумно (пункт 3 статьи 53 Гражданского кодекса Российской Федерации; далее — ГК
12
РФ). В случае нарушения этой обязанности директор по требованию юридического
лица и (или) его учредителей (участников), которым законом предоставлено право на
предъявление соответствующего требования, должен возместить убытки, причиненные
юридическому лицу таким нарушением.
Арбитражным судам следует принимать во внимание, что негативные
последствия, наступившие для юридического лица в период времени, когда в состав
органов юридического лица входил директор, сами по себе не свидетельствуют о
недобросовестности и (или) неразумности его действий (бездействия), так как
возможность возникновения таких последствий сопутствует рисковому характеру
предпринимательской деятельности. Поскольку судебный контроль призван
обеспечивать защиту прав юридических лиц и их учредителей (участников), а не
проверять экономическую целесообразность решений, принимаемых директорами,
директор не может быть привлечен к ответственности за причиненные юридическому
лицу убытки в случаях, когда его действия (бездействие), повлекшие убытки, не
выходили за пределы обычного делового (предпринимательского) риска.
В силу пункта 5 статьи 10 ГК РФ истец должен доказать наличие обстоятельств,
свидетельствующих о недобросовестности и (или) неразумности действий
(бездействия) директора, повлекших неблагоприятные последствия для юридического
лица.
Если истец утверждает, что директор действовал недобросовестно и (или)
неразумно, и представил доказательства, свидетельствующие о наличии убытков
юридического лица, вызванных действиями (бездействием) директора, такой директор
может дать пояснения относительно своих действий (бездействия) и указать на
причины возникновения убытков (например, неблагоприятная рыночная конъюнктура,
недобросовестность выбранного им контрагента, работника или представителя
юридического лица, неправомерные действия третьих лиц, аварии, стихийные бедствия
и иные события и т.п.) и представить соответствующие доказательства.
В случае отказа директора от дачи пояснений или их явной неполноты, если суд
сочтет такое поведение директора недобросовестным (статья 1 ГК РФ), бремя
доказывания отсутствия нарушения обязанности действовать в интересах
юридического лица добросовестно и разумно может быть возложено судом на
директора.
Согласно разъяснениям, изложенным в ч. 5 п. 2 Постановления Пленума
Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 62 «О некоторых
вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического
лица», недобросовестность действий (бездействия) директора считается доказанной, в
частности, когда директор знал или должен был знать о том, что его действия
(бездействие) на момент их совершения не отвечали интересам юридического лица,
например, совершил сделку (голосовал за ее одобрение) на заведомо невыгодных для
юридического лица условиях или с заведомо неспособным исполнить обязательство
лицом («фирмой-однодневкой» и т.п.).
Под сделкой на невыгодных условиях понимается сделка, цена и (или) иные
условия которой существенно в худшую для юридического лица сторону отличаются
от цены и (или) иных условий, на которых в сравнимых обстоятельствах совершаются
аналогичные сделки (например, если предоставление, полученное по сделке
юридическим лицом, в два или более раза ниже стоимости предоставления,
совершенного юридическим лицом в пользу контрагента). Невыгодность сделки
определяется на момент ее совершения; если же невыгодность сделки обнаружилась
впоследствии по причине нарушения возникших из нее обязательств, то директор
отвечает за соответствующие убытки, если будет доказано, что сделка изначально
заключалась с целью ее неисполнения либо ненадлежащего исполнения.
Директор освобождается от ответственности, если докажет, что заключенная им
сделка хотя и была сама по себе невыгодной, но являлась частью взаимосвязанных
сделок, объединенных общей хозяйственной целью, в результате которых
13
предполагалось получение выгоды юридическим лицом. Он также освобождается от
ответственности, если докажет, что невыгодная сделка заключена для предотвращения
еще большего ущерба интересам юридического лица.
При определении интересов юридического лица следует, в частности,
учитывать, что основной целью деятельности коммерческой организации является
извлечение прибыли (пункт 1 статьи 50 ГК РФ); также необходимо принимать во
внимание соответствующие положения учредительных документов и решений органов
юридического лица (например, об определении приоритетных направлений его
деятельности, об утверждении стратегий и бизнес-планов и т.п.). Директор не может
быть признан действовавшим в интересах юридического лица, если он действовал в
интересах одного или нескольких его участников, но в ущерб юридическому лицу.
Согласно разъяснениям, изложенным в ч. 3 п. 3 Постановления Пленума
Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 62 «О некоторых
вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического
лица», неразумность действий (бездействия) директора считается доказанной, в
частности, когда директор совершил сделку без соблюдения обычно требующихся или
принятых в данном юридическом лице внутренних процедур для совершения
аналогичных сделок (например, согласования с юридическим отделом, бухгалтерией и
т.п.).
Арбитражным судам следует давать оценку тому, насколько совершение того
или иного действия входило или должно было, учитывая обычные условия делового
оборота, входить в круг обязанностей директора, в том числе с учетом масштабов
деятельности юридического лица, характера соответствующего действия и т.п.
Вступившим в законную силу приговором Басманного районного суда г.
Москвы от 28.08.2017г. установлен факт причинения Банку убытков, обусловленный
выдачей заведомо невозвратных и невозможных к взысканию ссуд «техническими»
организациям; причинно-следственная связь между выдачей заведомо невозвратных и
невозможных к взысканию ссуд и причинением банку убытков; факт совершения
Башмаковым А.В., Вельмакиной А.А., Николаенко А.В. виновных действий,
повлекших причинение Банку убытков; наличие у Башмакова А.В., Вельмакиной А.А.,
Николаенко А.В. статуса надлежащего субъекта ответственности.
Согласно ч. 4 ст. 69 АПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по
уголовному делу обязателен для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место
определенные действия и совершены ли они определенным лицом.
Согласно позиции Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации,
сформированной в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда
Российской Федерации от 07.02.2012 № 11746/11 по делу № А76-18682/2010-12-587,
юридическое лицо в деле о взыскании с него задолженности освобождается от
доказывания фактов незаконности действий руководителя филиала, если в отношении
последнего вынесен приговор.
Свою вину в совершении вышеуказанных преступлений Вельмакина А.А.
полностью признала, что отражено в приговоре Басманного районного суда г. Москвы
от 28.08.2017г.
В отношении ответственности Баширова Р.Р. суд приходит к следующим
выводам.
Указанным приговором Басманного районного суда г. Москвы от 28.08.2017г.
установлено, что, в том числе, Баширов Р.Р. руководил действиями операционистов,
вносивших сведения в программу «Калина», которая использовалась для учета
вкладчиков, со счетов которых проводились незаконные расходные операции и была
адаптирована подчиненными под эту задачу.
Кроме того, Башировым Р.Р. также подписан ряд кредитных договоров с
заемщиками, заведомо не способными исполнять свои обязательства, что
подтверждено материалами дела.
14
Указанные обстоятельства суд считает достаточными для взыскания убытков с
Баширова Р.Р. При этом суд отклоняет доводы Баширова Р.Р. о том, что он не
подписывал документы, поскольку о фальсификации доказательств по делу им не
заявлено.
В отношении ответственности Гениной И.В. суд приходи т к следующим
выводам.
Согласно показаниям свидетеля Гениной И.В., данными в Басманном районном
суде г. Москвы, она работала в ООО КБ «Огни Москвы» в должности начальника
юридического управления. В её обязанности входила организация работы подчиненных
ей сотрудников Департамента. Она являлась членом кредитного комитета и вместе с
остальными членами голосовала по вопросам, рассматриваемом на кредитном
комитете. В своей деятельности она подчинялась Халанготу.
Вместе с тем, по своему должностному положению и служебным функциям
Генина И.В. не является лицом, контролирующим деятельность Банка и имеющим
право давать обязательные для сотрудников Банка указания. Материалами дела также
не подтверждается, что Генина И.В. участвовала в вышеописанных действиях по
незаконным расходным операциям.
Из материалов дела усматривается, что ответственность Гениной И.В. вменяется
ей конкурсным управляющим ввиду наличия ее подписи на ряде протоколов
кредитного комитета Банка. В отношении данного довода Гениной И.В. было заявлено
о фальсификации доказательств по делу и о назначении судебной экспертизы
подлинности документов.
Вместе с тем, поскольку денежные средства в счет оплаты экспертизы на
депозитный счет Арбитражного суда города Москвы Гениной И.В. не внесены, суд
отказывает в назначении судебной экспертизы и отклоняет заявление о фальсификации
доказательств.
Однако поскольку материалы дела не содержат доказательств заключения
Гениной И.В. сделок по выдаче заведомо невозвратных кредитов (подписанных ею
кредитных договоров), суд не усматривает оснований для возложения на Генину И.В.
ответственности в виде возмещения убытков ООО КБ «Огни Москвы».
Согласно ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать
обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и
возражений; обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела,
определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц,
участвующих в деле.
Материалами дела подтвержден факт противоправности и виновности действий
Николаенко Алексея Васильевича, Баширова Рафаила Рашидовича, Вельмакиной Аллы
Анатольевны, Башмакова Александра Владимировича при исполнении ими
обязанностей членов Правления Банка, что привело к причинению должнику убытков
на сумму 9 311 381 004 рублей, в связи с чем суд соглашается с позицией конкурсного
управляющего о виновном характере действий указанных лиц по причинению Банку
убытков, в том числе принимая во внимание, что указанные лица достоверно знали о
том, что сделки с заведомо неспособными исполнить обязательства «техническими»
заемщиками не отвечали интересам Банка и были совершены на заведомо невыгодных
для Банка условиях.
При указанных обстоятельствах заявление конкурсного управляющего
Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ
МОСКВЫ» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о
возмещении должнику убытков, причиненных действиями членов органа управления
Николаенко Алексеем Васильевичем, Башировым Рафаилом Рашидовичем,
Вельмакиной Аллой Анатольевной, Башмаковым Александром Владимировичем, в
размере 9 311 381 004 рублей следует признать обоснованным и подлежащим
удовлетворению.
15
Учитывая изложенное и руководствуясь ст. ст. 32 ФЗ «О несостоятельности
(банкротстве)», п. 53 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда
Российской Федерации от 22.06.2012 № 35 «О некоторых процессуальных вопросах,
связанных с рассмотрением дел о банкротстве», ст. ст. 65, 110, 112, 184, 185, 223 АПК
РФ, Арбитражный суд города Москвы
О П Р Е Д Е Л И Л:
Заявление конкурсного управляющего Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» Государственной
корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о возмещении должнику убытков,
причиненных действиями членов органа управления, удовлетворить частично.
Взыскать солидарно с Николаенко Алексея Васильевича, Баширова Рафаила
Рашидовича, Башмакова Александра Владимировича, Вельмакиной Аллы Анатольевны
в пользу Общества с ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК
«ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес:
105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере
1 387 450 000 (один миллиард триста восемьдесят семь миллионов четыреста пятьдесят
тысяч) рублей.
Взыскать солидарно с Баширова Рафаила Рашидовича, Башмакова Александра
Владимировича, Вельмакиной Аллы Анатольевны в пользу Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере 3 927 152 100 (три миллиарда
девятьсот двадцать семь миллионов сто пятьдесят две тысячи сто) рублей.
Взыскать солидарно с Баширова Рафаила Рашидовича, Башмакова Александра
Владимировича, Вельмакиной Аллы Анатольевны в пользу Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере 2 167 000 000 (два миллиарда сто
шестьдесят семь миллионов) рублей.
Взыскать солидарно с Николаенко Алексея Васильевича, Башмакова Александра
Владимировича, Вельмакиной Аллы Анатольевны в пользу Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере 1 166 678 904 (один миллиард сто
шестьдесят шесть миллионов шестьсот семьдесят восемь тысяч девятьсот четыре)
рублей.
Взыскать солидарно с Баширова Рафаила Рашидовича, Башмакова Александра
Владимировича в пользу Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН
7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27)
причиненные убытки в размере 210 000 000 (двести десять миллионов) рублей.
Взыскать солидарно с Баширова Рафаила Рашидовича, Башмакова Александра
Владимировича в пользу Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН
7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27)
причиненные убытки в размере 173 000 000 (сто семьдесят три миллиона) рублей.
Взыскать солидарно с Баширова Рафаила Рашидовича, Вельмакиной Аллы
Анатольевны в пользу Общества с ограниченной ответственностью
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН 1037739768220, ИНН
7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая Басманная, д. 27)
причиненные убытки в размере 145 000 000 (сто сорок пять миллионов) рублей.
16
Взыскать с Баширова Рафаила Рашидовича в пользу Общества с ограниченной
ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере 100 000 000 (сто миллионов) рублей.
Взыскать с Башмакова Александра Владимировича в пользу Общества с
ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ» (ОГРН
1037739768220, ИНН 7701028536; юридический адрес: 105066, г. Москва, ул. Новая
Басманная, д. 27) причиненные убытки в размере 35 100 000 (тридцать пять миллионов
сто тысяч) рублей.
В удовлетворении заявления конкурсного управляющего Общества с
ограниченной ответственностью КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ОГНИ МОСКВЫ»
Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о возмещении
должнику убытков, причиненных действиями Гениной Инны Валерьевны, отказать.
Определение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной
инстанции (Девятый арбитражный апелляционный суд) в десятидневный срок с даты
изготовления судебного акта в полном объеме.
Председательствующий — судья А.А. Сафронова

Адвокаты в Москве

Нужна помощь адвоката?

Оставьте свой контактный номер телефона. Адвокат свяжется с Вами и назначит встречу для предоставления бесплатной юридической консультации и анализа материалов по делу:

Адвокаты в Москве на защите прав Доверителей даже в самых сложных ситуациях: банкротство юридических лиц, субсидиарная ответственность, защита от уголовной ответственности.

© 2024 · Коллегия адвокатов в Москве · Рогачев, Высоцкий и партнеры · Все права защищены.

ИНН: 7704329669 · КПП: 770401001 · ОГРН: 1157700015076 · Россия, г. Москва, Москва-Сити, Пресненская набережная, дом 8, строение 1, МФК «Город Столиц», Башня «Санкт-Петербург», этаж 21, офис 213