Коллегия адвокатов Рогачев Высоцкий и партнеры

г. Москва

Пресненская наб., д. 8, стр. 1

+7 (495) 120-07-05

Адвокаты на связи

info@advokat.moscow

Прием документов

Рогачев, Высоцкий и Партнеры

ГлавнаяСудебная практикаСубсидиарная ответственностьЗащита от субсидиарной ответственности по кредитному договору в размере 70+ млн. ₽

Защита от субсидиарной ответственности по кредитному договору в размере 70+ млн. ₽

Адвокат: Рогачев Андрей Александрович

Статус: Представитель Ответчика

Контактный телефон:
+7 495 120-07-05

Арбитражный суд
Краткое описание

Дело № А40-119685/12

Стороны
Наименование
Истец
ООО КБ «Охотный ряд» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»
Ответчик
ООО «Сатор»
Предмет спора:
О взыскании долга и неустойки по кредитному договору в размере 70 942 590,77 рублей.
Результат:
Выиграно дело в интересах доверителя против ГК АСВ на сумму 70 942 590,77 руб. Постановлением Арбитражного суда города Москвы от 19 мая 2014 года по делу № 40-119685/2012 Решение Арбитражного суда города Москвы от 24 октября 2013 года и Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 03 февраля 2014 года по делу № А40-119685/2012 оставлены без изменения; Определением Верховного Суда Российской Федерации от 17 сентября 2014 года по делу № 05-ЭС14-1015 ООО КБ «Охотный ряд» в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» отказано в передаче заявления для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Судебные акты арбитражных судов

Определение арбитражного суда города Москвы:

Решение арбитражного суда города Москвы (текстовая версия):

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ
115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17
http://www.msk.arbitr.ru
Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е
г. Москва Дело № А40-119685/12
24 октября 2013 г.
Резолютивная часть решения объявлена 17 октября 2013 г.
Полный текст решения изготовлен 24 октября 2013 г.
Арбитражный суд города Москвы в составе:
председательствующего — судьи Кондрат Е.Н. (шифр судьи 70-305),
при ведении протокола секретарем судебного заседания Ильчук Е.В.,
рассмотрев в судебном заседании исковое заявление ООО КБ «Охотный ряд»в лице
конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по
страхованию вкладов» к ответчику ООО «САТОР»
с участием третьего лица ООО «ИнфоГарант»
о взыскании 20 000 руб. основного долга и штрафных санкций в размере 30 000 руб.,
в судебном заседании приняли участие: представитель ООО «САТОР» Рогачев А.А.
(паспорт, доверенность от 09.11.2012), представитель конкурсного управляющего ООО
КБ «Охотный ряд» Орлов А.Г. (паспорт, доверенность №77АА9897591 от 14.06.2013),
представитель ответчика ООО «САТОР» Рогачев А.А. (паспорт, доверенность от
17.10.2012)
УСТАНОВИЛ: ООО КБ «Охотный ряд» в лице конкурсного управляющего –
Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился с
исковым заявлением о взыскании с Общества с ограниченной ответственностью
«САТОР» задолженности 20 000 руб. основного долга и штрафных санкций в размере
30 000 руб., принятое к производству определением Арбитражного суда города Москвы
от 11.09.2012 г. по делу № А40-119685/12-70-305.
В судебном заседании от 09.10.2012 г. было удовлетворено ходатайство Истца об
увеличении исковых требований до 70 942 590, 77 руб., из которых:
— 50 000 000 руб. – сумма основного долга;
— 6 980 821, 92 руб. – сумма начисленных процентов за пользование кредитом;
— 2 484 577, 45 руб. – сумма неустойки за просрочку уплаты начисленных
процентов по кредиту;
— 11 477 191, 40 руб. – сумма неустойки за просрочку погашения суммы основного
долга.
Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.01.2013г. к участию в
деле № А40-119685/12-70-305 по иску ООО КБ «Охотный ряд» в лице к/у – ГК АСВ к
ответчику ООО «САТОР» о взыскании 20 000 руб. основного долга и штрафных
санкций в размере 30 000 руб. в качестве третьего лица было привлечено ООО
2
«ИнфоГарант» (ОГРН 1067746658682, ИНН 7707589841, 127030, г. Москва, ул.
Сущевская, д. 13/15, строение 6). Этим же Определением суд истребовал у КБ
«Охотный ряд» в лице Конкурсного управляющего — Государственной корпорации
«Агентство по страхованию вкладов» следующие документы: Договор цессии № 24-11-
У от 14 декабря 2011 года; Договор залога ценных бумаг № 24-11-з от 27 декабря 2011
года; Договор залога ценных бумаг № 24-11-з-1 от 28 декабря 2011 года; Кредитное
дело ООО «САТОР»; Клиентские дела ООО «САТОР» и ООО «ИнфоГарант»;
Документы, имеющиеся в делах банка.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.02.2013, оставленным без
изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.05.2013,
исковые требования удовлетворены в полном объеме.
Постановлением Федерального арбитражного суда Московского округа от
23.07.2013 решение Арбитражного суда города Москвы от 15.02.2013, постановление
Девятого арбитражного апелляционного суда от 06.05.2013 отменены, дело № А40-
119685/12-70-305 направлено на новое рассмотрение, с указанием при новом
рассмотрении оценить все доказательства и доводы, приведенные лицами,
участвующими в деле, в обоснование своих требований и возражений, проверить факт
наличия задолженности ответчика перед истцом, с учетом подлежащих применению
норм материального права определить, какие обстоятельства, имеющие значение для
дела, установлены и какие обстоятельства не установлены.
Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа
мотивировано тем, что судами не дано оценки доводу ответчика о погашении 14
декабря 2011 года задолженности перед банком по кредитному договору N 3/50-10-кр
от 15.12.2010, тогда как в материалах дела имеется выписка по ссудному счету N
45206810501000001922, содержащая соответствующую запись, не приведены доводы,
по которым не принята в качестве доказательства выписка по ссудному счету ООО
«САТОР» N 45206810501000001922.
Представитель истца поддерживает исковые требования, с учетом доводов
письменной правовой позиции, настаивает на удовлетворении иска, полагает, что в
отсутствие первичных бухгалтерских документов выписка по ссудному счету №
45206810501000001922 не является доказательством отсутствия у ООО «САТОР»
задолженности перед КБ «Охотный ряд» (ООО) по договору о предоставлении
кредитной линии в российских рублях № 3/50-10-кр от 15.12.2010. В совокупности с
представленным договором о предоставлении кредитной линии в российских рублях №
3/50-10-кр от 15.12.2010, отсутствием первичных бухгалтерских документов о
погашении задолженности, а также о совершении записей о погашении спорного
кредита, имеющиеся выписки подтверждают лишь факт предоставления денежных
средств клиенту. Сослался на _Конкурсный управляющий пояснил, что документы,
указанные в пункте 2 статьи 23 Закона о банкротстве кредитных организаций, не были
переданы Конкурсному управляющему ООО КБ «Охотный ряд», в связи с чем,
отсутствует возможность представить истребуемые Арбитражным судом города
Москвы доказательства, в связи с их отсутствием.
Представитель ответчика возражает против удовлетворения исковых требований,
указав, что оснований для удовлетворения исковых требований отсутствуют, поскольку
в материалах дела есть доказательства погашения задолженности выписка по ссудному
счету № 45206810501000001922, а также по счетам № 91311810201000000751, №
61209810100000000122 для перехода прав кредитора не требуется согласие должника,
закон не связывает исполнение и/или недействительность сделки по уступке
требования с наличием или отсутствием данного уведомления.
Несмотря на извещение о времени и месте судебного разбирательства, третье лицо
в настоящее судебное заседание не явилось, правовой позиции не представило. В
материалах дела имеются доказательства его уведомления. Кроме того, судом
размещена информация о времени и месте судебного заседания на официальном сайте
3
Арбитражного суда города Москвы в информационно-телекоммуникационной
сети Интернет. Дело рассматривается в порядке ст. ст. 121, 123, 156 АПК РФ в
отсутствие указанного лица.
Изучив материалы дела, исследовав в совокупности имеющиеся в деле
доказательства, суд считает возможным отказать в удовлетворении требований в
полном объеме, учитывая следующие обстоятельства.
Как следует из материалов рассматриваемого дела, 15.12.2011г. между Банком и
Заемщиком (ООО «САТОР») был заключен Договор о предоставлении кредитной
линии в российских рублях № 3/50-10-кр.
Согласно п. 1 ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано
совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как- то: передать
имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от
определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения
его обязанности.
В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться
надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями
закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в
соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми
требованиями.
Кроме того, согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения
обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за
исключением случаев, предусмотренных законом.
В соответствии с п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору
банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные
средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а
заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на
нее.
Пунктом 1.2. Договора определено, что ООО КБ «Охотный ряд» открывает ООО
«САТОР» кредитную линию с лимитом выдачи по кредитной линии в размере,
определяемом в Дополнительном соглашении, при этом совокупный (с учетом всех
действующих Дополнительных соглашений) лимит выдачи по кредитной линии не
может превышать 50 000 000,00 руб.
Согласно п. 1.3. Договора № 3/50-10-кр срок действия кредитной линии
определяется в Дополнительном соглашении, при этом дата погашения кредита,
указанная в Дополнительном соглашении, не может быть позже даты окончания срока
действия Договора, указанной в п. 7.1. Договора, которым, в свою очередь,
установлено, что Договор действует до 14.12.2011г.
К Договору № 3/50-10-кр Банком и ООО «САТОР» заключены два
дополнительных соглашения:
Дополнительное соглашение № 1 от 15.12.2010г. к Договору о предоставлении
кредитной линии в российских рублях № 3/50-10-кр от 15.12.2010г.;
Дополнительное соглашение № 2 от 21.12.2010г. к Договору о предоставлении
кредитной линии в российских рублях № 3/50-10-кр от 15.12.2010г.
Пунктом 1 Дополнительного соглашения № 1 определено, что Банк устанавливает
ООО «САТОР» лимит выдачи по кредитной линии в размере 20 000 000 руб. 00 коп;
дата открытия кредитной линии -15.12.2010г.; дата окончания действия кредитной
линии — 14.12.2011г.
Пунктом 2 Дополнительного соглашения № 1 установлен срок погашения кредита
14.12.2011г., согласно п. 1 Дополнительного соглашения № 1.
Пунктом 1 Дополнительного соглашения № 2 определено, что Банк устанавливает
ООО «САТОР» лимит выдачи по кредитной линии в размере 30 000 000 руб. 00 коп;
дата открытия кредитной линии -21.12.2010г. дата окончания действия кредитной
линии — 14.12.2011г.
4
Пунктом 2 Дополнительного соглашения № 2 установлен срок
погашения кредита 14.12.2011г., согласно п. 1 Дополнительного соглашения № 2.
Пунктом 1 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что к отношениям по кредитному
договору применяются правила, предусмотренные для договора займа.
Согласно п. 1 ст. 807 ГК РФ договор займа считается заключенным с момента
передачи денег или других вещей.
Центральным банком РФ в письме от 05.10.1998г. № 273-Т «Методические
рекомендации к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения)
кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от
31.08.1998г. № 54-П» установлено, что документом, свидетельствующим о факте
предоставления денежных средств клиенту, являются выписка по корреспондентскому,
расчетному, текущему счету клиента, а также ссудному или межбанковскому
депозитному счету либо счету по учету прочих размещенных средств.
ООО КБ «Охотный ряд» в полном объеме выполнило обязательства перед ООО
«САТОР» по Договору № 3/50-10-кр от 15.12.2010г. и перечислило ООО «САТОР»
денежные средства в размере 50 000 000,00 руб., согласно поданным ООО «САТОР»
Заявлениям (на транш) в адрес Председателя Правления ООО КБ «Охотный ряд» от
15.12.2010г. и от 21.12.2010г., что подтверждается выписками по счету Заемщика.
Пунктом 1 ст. 809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом
или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на
сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
На основании ст. 29 Федерального закона от 02.12.1990г. № 395-I «О банках и
банковской деятельности» процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и
комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией
по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Согласно п. 3.1. Договора № 3/50-10-кр за пользование кредитом Заемщик
уплачивает Банку проценты по ставке, установленной Дополнительным соглашением.
Пунктом 1.4. Договора № 3/50-10-кр установлено, что процентная ставка за
пользование кредитом определяется в Дополнительным соглашении.
Пунктами 3 Доп. соглашения № 1 и Доп. соглашения № 2 устанавливается
процентная ставка за пользование кредитом в рамках кредитной линии в размере 14 %
годовых.
Согласно п. 3.1. Договора № 3/50-10-кр проценты начисляются на остаток
задолженности по основному долгу, учитываемой на соответствующем лицевом счете,
на начало операционного дня, за период, начиная с даты, следующей за датой
предоставления кредита по дату погашения основного долга в полном объеме
(включительно), но не позднее даты погашения кредита, указанной в соответствующем
Дополнительном соглашении (п.п. 1 Дополнительных соглашений №1 и № 2 – до
14.11.2011г. включительно).
На основании п. 3.2. Договора № 3/50-10-кр проценты уплачиваются Заемщиком
ежемесячно, не позднее 15 (Пятнадцатого) рабочего дня месяца, следующего за
месяцем начисления процентов, при этом первый платеж начисленных процентов
производится в полном объеме не позднее 31.12.2010г. за фактическое количество дней
пользования кредитом. В случае погашения Заемщиком кредита частями Проценты
уплачиваются Заемщиком в дату погашения каждой части кредита за фактическое
количество дней пользования кредитом. Последний платеж процентов производится в
полном объеме в дату погашения кредита, указанного в Дополнительном соглашении.
Статья 810 ГК РФ устанавливает обязанность заемщика возвратить полученную
сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
На основании п. 4.8. Договора № 3/50-10-кр Заемщик обязуется погасить сумму
задолженности в сроки, установленные Договором № 3/50-10-кр и дополнительными
соглашениями № 1 и № 2 (14.12.2011г.).
5
Пунктом 6.1. Договора № 3/50-10-кр определено, что в случае несвоевременной
уплаты процентов за пользование кредитом Заемщик выплачивает Кредитору
неустойку в размере двойной процентной ставки за пользование кредитом,
установленной в Дополнительном соглашении, от суммы неуплаченных в срок
процентов за пользование кредитом за каждый календарный день просрочки в их
уплате.
Пунктом 6.3. Договора № 3/50-10-кр определено, что в случае несвоевременного
погашения основного долга Заемщик выплачивает Кредитору неустойку в размере
двойной процентной ставки за пользование кредитом, установленной в
Дополнительном соглашении, от суммы несвоевременно погашенного основного долга
за каждый календарный день просрочки в его погашении.
Пунктом 2.8. Договора № 3/50-10-кр установлено, что под суммой
задолженности понимается совокупность суммы основного долга, суммы начисленных
на сумму основного долга процентов, суммы неустоек и штрафов.
Кроме того, согласно п. 1.6 Договора № 3/50-10-кр обеспечением
своевременного исполнения ООО «САТОР» своих обязательств по Договору № 3/50-
10-кр является залог товаров в обороте на основании Договора залога товаров в
обороте № 3/50-10-з от 15.12.2010г.
В соответствии с п. 1.2. Договора залога в обеспечение своевременного возврата
Заемщиком суммы основного долга и уплаты процентов за пользование кредитом и
других платежей, предусмотренных Договором, включая суммы штрафов, неустоек и
возмещение убытков, причиненных Банку ненадлежащим выполнением Договора,
возмещение расходов Банка по взысканию задолженности, в т.ч. расходы по оценке и
реализации заложенного имущества и судебные издержки, ООО «САТОР» передает в
залог Банку имущество, принадлежащее ему на праве собственности.
Переданное Банку в залог имущество находится по адресу: г.Москва,
ул.Вольская, д.42.
Пунктом 1.5. Договора залога определено, что Предмет залога оценивается по
соглашению сторон в сумме 38 726 122, 07 руб.
В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для
удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в
случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного
залогом обязательства.
Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если
в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не
будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право
возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.
Пунктом 4.1. Договора о залоге предусмотрено, что из стоимости Предмета
залога Банк вправе удовлетворить свои требования по Договору в полном объеме,
определяемом к моменту фактического удовлетворения (сумма задолженности по
Договору, включая сумму основного долга, начисленные проценты по нему, неустойку,
штрафы, а также судебные и иные расходы по взысканию долга и обращению
взыскания на Предмет залога).
В соответствии с п. 4.4. Договора о залоге реализация Предмета залога
производится в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.
Согласно п. 1 ст. 28.1 Закона РФ от 29.05.1992г. № 2872-I «О залоге» реализация
заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании
решения суда, осуществляется путем продажи на публичных торгах, проводимых в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном
производстве.
Во исполнение указаний Федерального арбитражного суда г. Москвы
определением Арбитражного суда г. Москвы от 20.09.2013 от лиц, участвующих в деле
затребованы следующие доказательства.
6
У ООО «САТОР» затребованы:
— Уведомление ООО «ИнфоГарант», направленное ООО «САТОР», о
состоявшемся переходе прав требования от КБ «Охотный ряд» (ООО) к ООО
«ИнфоГарант» уплаты задолженности по Договору о предоставлении кредитной линии
в российских рублях № 3/50-10-кр от 15.12.2010 года;
— Доказательства погашения задолженности по Договору о предоставлении
кредитной линии в российских рублях № 3/50-10-кр от 15.12.2010 (платежные
поручения, выписки по счетам и т. д.).
У ООО КБ «Охотный ряд» в лице конкурсного управляющего — ГК АСВ:
— Распоряжение кредитного отдела № 89 от 14 декабря 2011 года, указанное в
качестве основания для проведения операции: «Гашение кредита по договору N 3/50-
10-кр от 15.12.10…» по счету 45206810501000001922 и по счету 61209810100000001922;
— Распоряжение от 27/12/11, указанное в качестве основания для проведения
операции «Прием в залог векселей ОАО КБ «Охотный ряд» №000016, №00015,
№00014, №000025, №000024, №000023, №000019, №000018 по договору №24-11-у от
14 декабря 2011 года» по счету 91311810201000000751;
— Распоряжение от 28/12/11, указанное в качестве основания для проведения
операции «Прием в залог векселя ОАО КБ «Охотный ряд» №000017по договору №24-
11-у от 14 декабря 2011 года…» по счету 91311810201000000751;
— Распоряжение 10/01/12, указанное в качестве основания для проведения
операции «Списание с обеспечения векселей ОАО КБ «Охотный ряд» №000016,
№00015, №00014, №000025, №000024, №000023, №000019, №000018, №000017 по
договору №24-И-у от 14 декабря 2011 года…» по счету 91311810201000000751;
— Распоряжение кредитного отдела от 14.12.2011, указанное в качестве основания
для проведения операции «Требования к ООО «ИнфоГарант» по дог. Цессии от
14.12.2011 №24-11-у…» по счету 61209810100000001922 и по счету
47103810201000000751;
— Векселя КБ «Охотный ряд» №000016, №00015, №00014, №000025, №000024,
№000023, №000019, №000018, №000017 либо документы об их передаче в пользу
третьих лиц.
Истребованные доказательства сторонами не представлены, в связи с их
отсутствием.
Ответчик указывает на погашение 14 декабря 2011 года задолженности перед
Банком по кредитному договору N 3/50-10-кр от 15.12.2010, со ссылкой на выписку по
ссудному счету N 45206810501000001922, содержащую соответствующую запись.
Истец полагает, что в силу п. 7 Письма Центрального Банка РФ от 05.10.1988 №
273-Т «Методические рекомендации к Положению Центрального Банка РФ «О порядке
предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их
возврата (погашения) от 31.08.1998 № 54-П» представленные выписки не относятся к
доказательствам, подтверждающим факт возврата кредита, и могут быть приняты
судом лишь в качестве доказательства факта предоставления денежных средств
клиенту.
Выполняя указания Федерального арбитражного суда Московского округа,
Арбитражный суд г. Москвы, по правилам ст. 71 АПК РФ суд оценивает
доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем,
полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле
доказательств.
Арбитражным судом оценены относимость, допустимость, достоверность каждого
доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в
их совокупности.
Суд принимает доводы ответчика о том, что закон не связывает исполнение и/или
действительность сделки по уступке права требования с наличием или отсутствуем
уведомления должника о состоявшейся уступке права требования, поскольку в этом
7
случае в силу п. 3 ст. 382 ГК РФ риск наступления неблагоприятных
последствий в части погашения задолженности прежнему кредитору возлагается на
нового кредитора.
В письме Банка России от 09.04.2010 N 08-14-2/1651 «О документах,
подтверждающих факт уплаты денежных средств» указано, что к документам,
подтверждающим факт уплаты денежных средств налогоплательщиком по
произведенным расходам, в том числе подтверждающим расходы по уплате процентов
за пользование целевым кредитом при расчетах посредством аппаратно-программных
комплексов, могут быть отнесены составленные кредитной организацией,
обслуживающей плательщика, выписки из лицевых счетов плательщика, расчетные
документы, являющиеся основанием для совершения платежа, справки о совершенных
платежах, выданные кредитной организацией, в том числе когда кредитная организация
является получателем денежных средств (например, о сумме погашенного кредита,
уплаченных по кредиту процентов). Указанные документы должны предоставляться
кредитными организациями с соблюдением требований статьи 26 Федерального закона
«О банках и банковской деятельности».
Доводы Истца о том, что имеющиеся выписки подтверждают лишь факт
предоставления денежных средств клиенту не принимаются судом во внимание, исходя
из следующего.
Согласно п. 5 ст. 71 АПК РФ никакие доказательства не имеют для арбитражного
суда заранее установленной силы.
Факт заключения спорного договора кредитной линии сторонами не оспаривается.
Доказывая факт предоставления денежных средств ответчику, истец не подвергает
сомнению данные выписки Банка за период с 15.12.2010 по 14.12.2011 по лицевому
счету 4520681050100001922 (ООО «САТОР», кредитный договор № 3/50-10-кр от
15.12.2010).
Между тем, в выписке Банка за период с 15.12.2010 по 14.12.2011 по лицевому
счету 4520681050100001922 (ООО «САТОР», кредитный договор № 3/50-10-кр от
15.12.2010) отражены не только записи о предоставлении кредита ООО «САТОР» на
сумму 50 000 000 руб., но и запись о гашении 14.12.2011 кредита по кредитному
договору № 3/50-10-кр от 15.12.2010 в размере 50 000 000 руб. Указанная запись
позволяет идентифицировать кредитный договор по которому погашен кредит, а также
размер погашенного кредита. Аналогичные сведения отражены в Выписке Банка за
период с 14.12.2011 по 30.12.2011 по лицевому счету 61209810100000001922
(реализация прав требования по дог. Цессии № 24-11-У от 14.12.2011 г.). Каких-либо
противоречий по факту погашения спорного кредита в сведениях указанных выписок
не усматривается.
Таким образом, дав оценку указанным доказательствам в совокупности, суд,
несмотря на отсутствие первичных документов в отношении погашения кредита
ответчиком, учитывая невозможность предоставления первичных бухгалтерских
документов, ввиду того что документы, указанные в пункте 2 статьи 23 Закона о
банкротстве кредитных организаций, не были переданы Конкурсному управляющему
ООО КБ «Охотный ряд», приходит к выводу о доказанности факта погашения
14.12.2011 кредита по спорному договору, в связи с чем у ответчика отсутствуют
обязательства в отношении истца по возврату спорного кредита и уплате процентов.
Кроме того, согласно ст. 110 АПК РФ с истца подлежит взысканию в доход
Федерального бюджета РФ государственная пошлина в размере 194 000 руб.
На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 65, 66, 110, 153, 156, 162,
164, 166-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, ст.ст. 8, 9, 11, 12,307,
309, 310, 348, 807, 809, 810, 819 Гражданского кодекса РФ,
РЕШИЛ:
В удовлетворении исковых требований отказать.
8
Взыскать с ООО КБ «Охотный ряд» в доход Федерального бюджета РФ
расходы по уплате государственной пошлины в размере 194 000 руб.
Решение может быть обжаловано в месячный срок в Девятый арбитражный
апелляционный суд.
Председательствующий — судья Е.Н. Кондрат

Адвокаты в Москве

Нужна помощь адвоката?

Оставьте свой контактный номер телефона. Адвокат свяжется с Вами и назначит встречу для предоставления бесплатной юридической консультации и анализа материалов по делу:

Адвокаты в Москве на защите прав Доверителей даже в самых сложных ситуациях: банкротство юридических лиц, субсидиарная ответственность, защита от уголовной ответственности.

© 2024 · Коллегия адвокатов в Москве · Рогачев, Высоцкий и партнеры · Все права защищены.

ИНН: 7704329669 · КПП: 770401001 · ОГРН: 1157700015076 · Россия, г. Москва, Москва-Сити, Пресненская набережная, дом 8, строение 1, МФК «Город Столиц», Башня «Санкт-Петербург», этаж 21, офис 213