Как проверить контрагента? Способы проверки

Риски сотрудничества с иностранными контрагентами и отечественными значительно отличаются. Предприятие, заключившее сделку на территории России с неблагонадежной фирмой, обвинят в связях с однодневкой и махинациях с целью неуплаты налогов. Но, когда сомнения вызывают зарубежные контрагенты, то впереди ожидается гораздо больше экономических проблем и юридических нюансов. Сегодня расскажем, как проверить контрагента, и какие способы проверки сейчас актуальны.

Зачем проводить проверку контрагента

Проверка является принципиальной, если предполагается внешнеторговая совместная деятельность внутри страны или за ее пределами. Руководству нужно раздобыть актуальную информацию об экономическом и правовом статусе фирмы. Это сократит финансовые риски, поможет развеять или обострить сомнения о сотрудничестве, оценить ситуацию, а также дальнейшие перспективы.

Если партнер из-за рубежа вызывает сомнения у сотрудников муниципалитета и государственных структур, которые курируют внешнеторговую деятельность, начнутся проверки и ограничения.

Могут подключить специалистов налоговой службы, таможни, органов валютного и экспортного контроля. И от каждой из инстанций поступят разные реакции:

• налоговый инспектор после подтверждения своих сомнений откажется от высчитывания НДС или признания нулевой ставки по налогу;
• таможня остановит груз до выяснения обстоятельств, а простой гарантирует финансовую потерю;
• банк, сотрудничающий с ООО, отправит извещение в валютный и экспортный контроль о подготовке сомнительной транзакции;
• органы, которые уведомил банк, начнут внеплановую проверку финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Помимо этого, если контрагент будет иметь большое количество взысканий и долгов, о которых никого не известили, сорвутся сроки денежных поступлений согласно договорным условиям.

Неправомерные действия сотрудника компании-контрагента может повлиять на недействительность заключенного договора в случае, если у сотрудника не было права заключения сделки. Проблемные контрагенты создают трудности не только финансового характера, но и снижают статус предприятия.

Как проверить иностранного контрагента на благонадежность?

Существует два легальных и достоверных способа проверки будущего партнера из-за рубежа:

1. Данные из иностранных реестров. В каждой стране есть полноценные реестры, похожие на ЕГРЮЛ. Любой гражданин и резидент других стран может воспользоваться подобным для проверки компании. Единоразово оплачивается услуга, после чего открывается доступ к полной информации о фирме. Во многих реестрах находится даже больше сведений, чем в ЕГРЮЛ. Можно получить данные об учредителях, уставном капитале, всех адресах компании, и о реализованных долях;
2. Письменный запрос данных. Эта проверка схожа с той, как проверяются российские партнеры. Можно запросить из реестра другой страны нотариально заверенную выписку.

Ресурсы налоговых служб мировых стран можно найти на официальном сайте ФНС России. В разделе «Международное сотрудничество» имеется список государств с данными о реестрах.

Также действуют специальные базы, обеспечивающие доступ к информациям по фирмам. Один из таких ресурсов www.dnb.ru. Сайт позволяет заказать справку BIR с изложением полной проверенной информации о юридическом лице, в том числе и иностранном.

В процессе проверки контрагента из другой страны дается запрос на следующие данные:

• выписку из государственного реестра. Это позволит узнать о статусе организации и состоянии фирмы;
• учредительные документы, в которые входит сертификат об инкорпорации и устав.

Каждый из этих документов должен быть легализирован РФ и переведен на русский язык. Подтверждение полномочий зарубежной организации также проводится проставлением апостиля. Данная документация помогает в получении сведений, требуемых перед заключением сделки с неизвестной раннее компанией-партнером.

Как проверить контрагента, ведущего деятельность в России?

Чтобы проверить российскую компанию для сотрудничества, запрашиваются следующие сведения:

1. Выписку ЕГРЮЛ. Документ показывает данные учредительных документов. Ежемесячно информация обновляется, поэтому важно запрашивать последние изменения по юридическому лицо. После получения по запросу выписки сверяются сведения с информацией на официальном сайте ФНС России;
2. Учредительная документация. Перед запросом обращается внимание на полноценность комплекта документов. Просто выписки или незаверенные копии могут вызвать подозрения у будущих компаньонов. Для подтверждения актуальности информации, обозначенной в учредительных документах, сверяются даты регистрации из ЕГРЮЛ выписки;
3. ОГРН и ИНН свидетельства. Эти официальные бумаги помогут найти совпадения наименования с данными учредительных документов. Если название менялось, об этом указывают в ЕГРЮЛ;
4. Наличие прав у человека, который занимается договорами в компании. У лица, на которого возложены обязательства по оформлению, разъяснению и заключению договоров, должен иметь на это право. Если это генеральный директор, не лишним будет попросить протокол об избрании на должность, устав с указанными правами и сроками, а также выписку из ЕГРЮЛ. Также это лицо должно предоставить доверенность на заключение договоров с актуальной датой и сроками действия. Согласно уставу, на доверенности должна быть печать и прописаны обязательства, возложенные на сотрудника компании;
5. Достоверность подписей. Запрашивается банковская карта с заверенной нотариально или банком подписью. Это не обязательный шаг проверки, но может потребоваться в случае подозрений в недостоверности подписи руководства;
6. Лицензия. Если предприятие занимается деятельностью, предполагающей наличие лицензии, этот документ также запрашивается. Кроме лицензии контрагент должен подать список видов деятельности, которыми юридическое лицо занимается. Лицензия должна действовать на момент заключения договора.

Перед началом сотрудничества контрагенты, не скрывающие никаких умыслов, сами подают оригиналы документов без напоминания. Это не только поможет быстро сделать вывод о финансовом состоянии предприятия, но и гарантирует ответственность руководителей.

Нюансы при проверке контрагента

Полный перечень документов можно запросить на официальных сайтах государственных реестров или лично у будущего компаньона. Чтобы проверить контрагента, обязательно стоит обратить внимание на:

• финансовый статус ООО на данный момент;
• сведения о руководстве предприятия;
• перечень уполномоченных лиц, занимающихся заключением сделки;
• свидетельства о деятельности компании;
• факт или его отсутствие о процедуре ликвидации или банкротства на данный момент;
• официальные сайты, отзывы клиентов, сотрудников.

Каждая компания подбирает удобный для себя метод проверки контрагента. Без этой процедуры сотрудничество может обернуться проблемами: задержками оплаты, дебиторской задолженностью, отсутствием товара и т.д.

Особенно внимательными следует быть с иностранными предприятиями, так как возникшие риски приведут к более значительной потере денег. Но и отечественные фирмы, с которыми ранее мало кто имел дело, также могут подвести. А контрагент, скрывающий какую-либо документацию по запросу, должен вызвать еще больше вопросов и подозрений.

Если вы хотите полностью исключить риски при работе с контрагентом, рекомендуем обратиться к нашим адвокатам.