Использование процедуры банкротства в качестве инструмента для реструктуризации долгов

Реструктуризация долгов ООО — это применяемая при банкротстве процедура, в которую входят мероприятия по восстановлению финансового состояния лица, не справляющегося с выполнением обязательств. Ее основная задача — сохранение бизнеса, восстановление платежеспособности должника, за счет которого он сможет вернуть средства кредиторам и продолжить работать. Для осуществления создают план реструктуризации, после утверждения которого действуют в соответствии с его структурой.

Как связано банкротство и реструктуризация долга?

Процедура банкротства не всегда нацелена на последующую ликвидацию юридического лица. Часто владелец хочет спасти свой бизнес, для этого проводятся различные процедуры, позволяющие ему улучшить свое финансовое состояние. Реструктуризация долгов ООО — это одна из таких процедур. Если лицо не может исполнить свои обязательства из-за плохого финансового состояния, кредитор может снизить сумму долга, увеличить временной промежуток, в который требуется погасить задолженность. По договоренности могут быть изменены другие условия возврата средств.

Процедура регулируется ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) «О несостоятельности (банкротстве)» и нормами Гражданского кодекса. Если предприятие сельскохозяйственное, для него действуют нормы другого закона — №83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей». Для стратегических предприятий, выполняющих госзаказ, действует ст. 191 127-ФЗ.

Стоит отметить, что не каждая задолженность может быть реструктуризирована. В любом случае должнику придется обратиться сначала в арбитражный суд, чтобы в отношении него была начата процедура банкротства, после признания лица банкротом может быть проведен пересмотр долга. Но для этого заявителю потребуется оспорить действия кредитора через суд. Чтобы выполнить эту процедуру, должнику потребуется помощь профессионального юриста. На первый взгляд, ничего сложного в том, чтобы подать иск, нет, однако добиться желаемого без помощи адвоката достаточно сложно, особенно если предприятие с долгами не имеет в штате своих юристов.

Основная опасность для лица, имеющего задолженность, заключается в завершении процедуры банкротства и привлечении бенефициаров к субсидиарной ответственности. Грамотный адвокат поможет избежать этих проблем и ограничиться имуществом предприятия или вообще списать долг. В редких случаях финансовое оздоровление, помогает, должник сам находит способы договориться с кредитором. Однако чтобы переговоры дали необходимый результат и прошли на максимально выгодных условиях, кредитор согласился на реструктуризацию долгов ООО, важно, чтобы юрист нашел действующие аргументы и проверил условия, предлагаемые займодателем.

Важно, на каком этапе находится реструктуризация. Например, если должник хочет запросить ее в начале процедуры банкротства, кредитор может не позволить этого сделать. Кроме того, займодатель в принципе может не согласиться на подобные условия.

Что представляет собой реструктуризация долгов ООО?

Банкротство ООО не обходится без реструктуризации долгов. Но для этого придется предпринять попытки для улучшения финансового состояния компании. Иными словами, эта процедура актуальна только тогда, когда предприниматель пытается сохранить свой бизнес и не планирует завершать процесс банкротства ликвидацией своей фирмы.

Реструктуризация долгов ООО подразумевает переговоры с кредиторами и пересмотр долговых обязательств. За счет реструктуризации финансовое состояние бизнеса может улучшиться, и он продолжит свою работу. При удачных переговорах кредиторы идут на уступки, предлагают более удобные условия, например, снижают процентные ставки, увеличивают сроки возврата средств, уменьшают ежемесячный платеж.

Реструктуризация долгов ООО включает разработку плана, согласно которому будет действовать предприниматель. Это обязательный шаг, миновать который нельзя. Компания должна предложить план кредитору, кроме этого, она должна предпринять другие шаги, например, пойти на снижение количества издержек, оптимизацию производства, привлечение инвесторов, дополнительных средств, продажу активов.

План потребует согласования с кредиторами. Они должны дать свое согласие на изменения, которые должник планирует выполнить. Без этого реструктуризация долгов ООО будет невозможна. Займодатели имеют право вносить изменения в план и контролировать его реализацию.

Цели реструктуризации долгов ООО

Реструктуризация долгов ООО может быть проведена в результате мирового соглашения между кредитором и должником. К целям данного процесса можно отнести следующие моменты:

• Восстановление платежеспособности лица, имеющего задолженность.
• Выплата причитающихся средств займодателю.
• Снижение нагрузки по долгам, пеням и штрафам.
• Закрытие дела о банкротстве юридического лица, продолжение работы фирмы.

Если удается заключить соглашение, то должник будет вносить выплаты уже на новых условиях. Как правило, реструктуризация долгов ООО подразумевает более удобные для него проценты или сроки. Можно заключить соглашение еще до обращения в суд в рамках гражданско-правовых правоотношений. Существует несколько способов реструктурировать долг:

• Рассрочка. В этом случае ежемесячный взнос становится меньше, но протяженность во времени может увеличиться. Если у компании сохранился небольшой доход, она сможет выплачивать кредит без урона для себя.
• Кредитные каникулы. Кредитор приостанавливает свои требования на несколько месяцев, в это время не начисляются пени и штрафы, не считается просрочка, неустойка. Время нужно для того, чтобы должник мог поправить свое финансовое положение, не отвлекаясь на долги, которые после сможет выплатить без проблем.
• Рефинансирование. Кредит остается, но переоформляется на новых условиях, процентная ставка становится меньше, срок выплат — больше. Таким образом, финансовая нагрузка на должника снижается. Если были штрафы, они могут быть отменены, проценты также могут быть снижены или вовсе отменены. В некоторых случаях займодатель даже готов простить часть долга и требовать выплату меньшей суммы, чем та, что должник должен был вернуть изначально.

Реструктуризация долгов ООО — порядок процедуры

Реструктуризация долгов ООО имеет определенный порядок и выглядит следующим образом:

• Составление плана, этим занимается должник.
• Представление плана реструктуризации кредитору. Он должен рассмотреть его, внести изменения, отказаться или согласиться, исходя из собственных соображений.
• Приемка плана к последующей реализации.
• Заключается мировое соглашение, которое рассматривает арбитражный суд.
• После вступления соглашения в силу должник должен начать платить по долгам уже по новому порядку.

Арбитражный управляющий составляет отчет о том, как выполняется принятый план. Документ должен отражать финансовое состояние должника и учитывать его платежеспособность. Он основывается на анализе, проведенном арбитражным управляющим. Стоит обратить внимание на то, что план составляется в рамках процедуры банкротства после того, как она уже была запущена.

Если кредитор один, он сам утверждает план, если их несколько, проводится собрание, на котором проводится голосование. Простое большинство голосов решает, принимать его или нет. Арбитражный управляющий может вносить свои рекомендации и корректировки, однако чтобы они были приняты, их должен утвердить арбитражный суд. Выйти из соглашения в одностороннем порядке не может ни одна сторона. Для того чтобы это сделать, требуется добиться утверждения со стороны арбитражного суда.

В некоторых случаях может использоваться не один, а несколько видов реструктуризации долгов ООО. В этом случае для каждого кредитора прописываются его собственные условия в отдельном пункте соглашения. После того как соглашение будут заключено, штрафы, пени и проценты по долгам начисляться не могут. Суд снимает арест с активов компании с задолженностью.

Должник отвечает за исполнение обязанностей своим имуществом, однако соглашение может включать пункты, исключающие из активов подлежащих продаже важные предметы — например, станки, необходимые предприятию для производства своей продукции. Основная цель такого соглашения заключается в том, чтобы облегчить финансовую нагрузку на предприятие, дать ему возможность поправить свое финансовое состояние и выплатить долги.

Облегченная форма возвращения средств кредитору позволяет компании накопить деньги, вложить их в восстановление бизнеса. Это выгодно и кредитору, несмотря на то, что он ждет дольше. Он имеет возможность получить всю сумму полностью, сотрудничать с компанией дальше, если она восстановит свою платежеспособность.

Действие соглашения не бесконечное. Оно прекратит свое существование после наступления следующих условий:

• Должник полностью выполнит все требования.
• Будет заключено новое соглашение.
• Должник нарушит график выплат.

Если должник будет игнорировать соглашение, нарушать его, делать это грубо и неоднократно, соглашение будет остановлено, а арбитражный суд признает его банкротом. По итогам реструктуризации долгов ООО в положительном ключе должно произойти следующее:

• Должник полностью удовлетворит требования кредиторов.
• Дело о банкротстве ООО закроется.
• Спецсчет тоже будет закрыт.

Если о каких-либо требованиях заявлено не было, при этом уважительная причина на нарушение срока обращения, установленного законом, отсутствует, остатки таких долгов будут списаны. При мировом соглашении арбитражный управляющий должен подготовить отчет для суда. Он должен включать те меры, которые были приняты для погашения обязательств перед кредиторами, сохранения платежеспособности должника, какие именно обязательства были выполнены перед конкретным кредитором, какой размер неустоек и процентов был списан.

Если вам необходима помощь профессиональных адвокатов по банкротству юридических лиц с отличной репутацией, которые могут решить самые сложные споры, то звоните по телефону:

+7 (495) 120-07-05

1. Смотреть кейсы по банкротству юридических лиц.
2. Смотреть кейсы по субсидиарной ответственности.

* Будем рады рассказать Вам о наших кейсах (и показать судебные акты по из нашего портфолио) при первой встрече у нас в офисе.

** Не все кейсы и судебные решения выкладываются в публичный доступ в рамках сохранения конфиденциальности.