Защита прав кредиторов в процедуре банкротства ООО: инструменты и механизмы

В действующем законодательстве Российской Федерации хорошо развита защита прав кредиторов. Предусмотрены различные нормативно-правовые акты, законы, позволяющие вернуть вложенные в неудачный бизнес средства. Эти инструменты дают возможность минимизировать риски, с которыми сопряжена деятельность, подразумевающая выдачу кредитов и займов различного типа.

Какими нормами регламентируется защита прав кредиторов в процедуре банкротства ООО?

К числу основных нормативно-правовых актов, защищающих права таких лиц, относят следующие:

• Закон о защите прав кредиторов от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ.
• Статьи ГК РФ, в частности 308.3, 64.1, 60, 63.
• Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ст. 11, 82).

Из этого можно сделать вывод о том, что защита прав кредиторов хорошо проработана в российском законодательстве и дает максимальные возможности для возвращения средств, даже если заемщик стал банкротом.

Предусмотрены и такие процедуры, как субсидиарная ответственность при банкротстве. Это значит, что в случае невозможности погасить задолженность за счет материальных активов предприятия в счет уплаты долга будет изъято и распродано через аукцион и личное имущество, принадлежащее гражданам, имевшим отношение к управлению компанией-должником. То же самое касается и индивидуальных предпринимателей.

У займодателей есть и иные рычаги и возможности для возвращения своих средств, например, они могут договариваться с должником о графике выплат. Займ может быть оформлен в финансовой организации или у компании-партнера, при несоблюдении графика выплат со стороны должника или отсутствии выплат наступает ответственность согласно ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 24.07.2023) «О потребительском кредите (займе)».

Может наступить и уголовная ответственность, если в действиях кредитуемого лица будет усмотрен преступный умысел. Чаще всего уголовные дела возбуждают по ст. 159 УК РФ «Мошенничество», если заемщик не вносил оплату и не собирался этого делать.

Защита прав кредиторов — достаточно обширный вопрос, который требует более подробного рассмотрения.

Конкурсные кредиторы

Такой займодатель включает свои законные, обоснованные требования в реестр. Это дает ему возможность претендовать на полное удовлетворение своих требований, причем не только за счет имущества компании-должника, но и субсидиарной ответственности.

Постановление Пленума ВАС № 35 подробно разъясняет, каким образом работает механизм защиты прав этой категории. Закон о банкротстве определяет для таких лиц следующие права:

• Участие в общем собрании и голосовании. Чем больше реестровое требование, тем больше голосов имеет кредитор. Это дает такому лицу больше возможностей, именно он решает, каким будет курс процесса банкротства, исходя из собственных интересов.
• Голосовать за выбор процедуры банкротства (например, проводить финансовое оздоровление или сразу перейти к конкурсному производству в зависимости от состояния конкретного предприятия и потенциала выхода из кризиса).
• Выбор кандидатуры арбитражного управляющего.
• Право на предложение отменить или отсрочить процедуру банкротства, если есть возможность заключить с должником мировое соглашение.
• Назначение представителя, который будет принимать участие в судебном заседании, защищая интересы клиента.
• Разрабатывать план выхода из кризиса.
• Выбирать СРО.
• Обжаловать судебное решение.
• Передать ведение реестра реестродержателю.

Конкурсный кредитор имеет более высокий статус по сравнению с другими. Кроме него, аналогичные полномочия и аналогичный особый статус имеют уполномоченные государственные органы (ФНС, ПФР, ФСС).

Защита прав кредиторов осуществляется государством в любом случае, однако конкурсный имеет преимущества и отличается от других займодателей следующими признаками:

• Задолженность образовалась до того, как должник обратился в суд с заявлением о банкротстве.
• Есть документальное подтверждение, например бухгалтерские документы, исполнительный лист, договор, решение суда.
• Заявитель включен в соответствующий реестр требований.

Защита прав кредитора по обязательству в этом случае более серьезная, так как будут сначала удовлетворены требования конкурсных займодателей и государственных органов, а затем уже всех остальных лиц, перед которыми должник не исполнил свои обязательства.

Как осуществляется защита прав кредиторов при банкротстве юридического лица?

Защита прав кредиторов — это не только прописанные в законе нормы, но и действия заинтересованных лиц. Например, пострадавшее лицо может не тратить собственное время, а нанять адвоката, который будет защищать его права, представлять интересы в суде. Многие пользуются услугами профессиональных юристов, что помогает им не только экономить свое время, но и с большей вероятностью вернуть вложенные в прогоревший бизнес деньги.

Отражена защита прав кредитора в ГК в статье 308.3, ряде иных нормативно-правовых актов. Гражданский кодекс предусматривает возможность обратиться в арбитражный суд и истребовать погашение долга должником за счет личного имущества. Таким образом, податель иска может стать инициатором процедуры банкротства. Законом предусмотрена и защита прав кредиторов при ликвидации юрлица. Дело в том, что юридическое лицо не может быть ликвидировано до тех пор, пока предприятием не будет полностью погашена задолженность.

П. 1 ст. 61 ГК РФ предусматривает, что после ликвидации компании ее деятельность будет полностью прекращена. Это значит, что не будет правопреемника в лице другой организации, а сам должник после завершения процедуры банкротства и ликвидации будет удален из реестра. В него будет внесена запись о ликвидации компании. Для того чтобы не потерять деньги, займодатель после получения информации о том, что должник собирается ликвидироваться, в течение 60 дней должен включить свои требования в реестр (п. 1 ст. 63 ГК РФ). В заявлении должна содержаться следующая информация:

• Наименование займодателя — это может быть название фирмы или ФИО в зависимости от правового статуса.
• Наименование организации должника, ее юридический адрес, ФИО руководителя.
• Сумма задолженности с учетом пеней и штрафов.
• Основания, согласно которым возникла задолженность. Это может быть расписка, договор, постановление суда, чек и т.д.
• Требование о включении заявителя в реестр.
• Дата, подпись.

Защита прав кредиторов при ликвидации юрлица предусматривает возможность для лиц, перед которыми у должника имеются обязательства, вернуть средства. Кредитуемая фирма или предприниматель должен возместить следующие расходы:

• Моральный и материальный вред, если он был причинен третьим лицам. К этой категории относится вред жизни и здоровью посторонних людей.
• Задолженность по зарплате и иным пунктам, связанным с трудовой деятельностью.
• Штрафы, налоги, иные обязательные платежи, требуемые государством.
• Также кредитуемое лицо обязано удовлетворить требования контрагентов, банков, частных лиц, прочих субъектов, перед которыми существуют долговые обязательства.

Защита прав кредиторов со стороны закона выражена также возможностью обратиться в суд. Если долг превышает 300000 рублей и по нему есть просрочки, превышающие 90 дней, сам кредитуемый, займодатель, государственные органы могут начать процедуру банкротства в отношении должника. Порядок этой процедуры регулируется 127 ФЗ. В результате процедуры банкротства, если финансовое оздоровление не поможет, будет решено перейти к конкурсному производству, а затем ликвидации организации. Долг потребуется погашать из стоимости своего личного имущества.

Если материальных активов компании не хватит, ответственные за нее лица могут быть привлечены к субсидиарной ответственности. Это значит, что их личное имущество будет реализовано через торги в счет уплаты долга. Такое положение обусловлено потребностью защиты прав и интересов лиц, выдающих средства в долг и нуждающихся в их возврате в полном объеме.

Можно ли оспорить ликвидацию ООО в целях защиты прав кредиторов?

Защита прав кредиторов юридического лица предусматривает возможность оспорить решение о ликвидации организации-должника в течение 12 месяцев после завершения самой процедуры. Эта возможность есть у всех займодателей вне зависимости от того, каким статусом они обладали. Такое же право есть у работников ликвидированной организации, если последней не была выплачена заработная плата, не закрыты прочие задолженности со стороны руководства, банков, прочих субъектов, если перед ними имелась задолженность со стороны ликвидированной организации.

Чтобы «вернуть к жизни» организацию с долгами, заинтересованные лица должны подать иск в арбитражный суд. Важно, чтобы судебный орган отменил решение налоговой инспекции об исключении должника из ЕГРЮЛ.

Заявление подается в региональный орган арбитражного суда. Важно, чтобы в нем был указан номер регистрационной записи, отмена которой необходима. Статья 125 АПК РФ определяет, каким должно быть содержание искового заявления и форма.

Юрлицо или физлицо, чьи права по возврату долга были нарушены, подавая иск в суд, обязано представить доказательства сохраняющейся задолженности и ущемления интересов. Например, это могут быть бухгалтерские документы, чеки, договоры с ликвидированной фирмой, которые не были исполнены. Должник мог вносить в ликвидационный баланс недостоверные сведения. Это тоже является основанием для отмены действия по ликвидации.

Что делать кредиторам при реорганизации юридического лица?

Защита прав кредиторов при реорганизации предприятия также предусмотрена законом. Если юрлицо собирается пройти через данную процедуру, оно может сделать это с текущими долгами, но сама задолженность никуда не денется. Защита прав кредиторов осуществляется за счет реализации ст. 60 ГК РФ.

Юридическое лицо обязано уведомить государственные органы в течение 3 дней после того, как его управляющим органом будет принято решение о реорганизации. Кредиторы получают уведомления, когда  в реестр будут внесены изменения. Информацию об этом публикуют в открытых источниках, например, в СМИ, один раз в месяц.

Узнав о реорганизации, выдавший кредит гражданин или компания должна заявить о своих требованиях в течение трех месяцев.

Кроме этого, ООО обязаны предупредить их о реорганизации в письменном виде, разослав заказные письма. Должник должен исполнить требования до того, как реорганизация будет завершена. Долг должен быть внесен на депозит, если наступает случай, отраженный в статье 327 ГК РФ.

Заявитель может требовать исполнение обязательства от должника досрочно. Однако это требование не может быть исполнено, если ему предоставят достаточное обеспечение в соответствии с п. ст. 327 ГК РФ. Если он не получит свои средства до того, как юридическое лицо будет реорганизовано, то для должника наступает солидарная ответственность.

Она касается не только физических лиц, участников этой компании или предприятия, но и юридических лиц, которые будут созданы в результате реорганизации (пункт 3 статьи 53.1). Это касается и членов коллегиальных органов должника (пункт 3 статьи 53), если в результате их деятельности наступили нежелательные последствия.

Солидарная ответственность касается и самого реорганизованного должника. Таким образом, механизмы защиты прав кредиторов предусматривают при реорганизации юридического лица сохранения существующего долга. Он распределится между всеми юридическими лицами, полученными в результате реорганизации, и физическими лицами, являющимися бенефициарами этих юрлиц.

Способы защиты прав кредиторов при реорганизации такие же, как и при любых других действиях должника. Пострадавший должен заявить о своем требовании, внести его в реестр и подать иск в арбитражный суд, если его права были нарушены. Средства защиты прав кредитора прописаны в законах Российской Федерации. Наиболее простой способ —  это обращение к профессиональному адвокату, который будет представлять его интересы в суде и других инстанциях, вести переговоры с должником. Профессионал хорошо знает все способы защиты прав кредиторов, сможет помочь вернуть принадлежащие клиенту средства.

Если вам необходима помощь профессиональных адвокатов по банкротству юридических лиц с отличной репутацией, которые могут решить самые сложные споры, то звоните по телефону:

+7 (495) 120-07-05

1. Смотреть кейсы по банкротству юридических лиц.
2. Смотреть кейсы по субсидиарной ответственности.

* Будем рады рассказать Вам о наших кейсах (и показать судебные акты по из нашего портфолио) при первой встрече у нас в офисе.

** Не все кейсы и судебные решения выкладываются в публичный доступ в рамках сохранения конфиденциальности.