Как взыскать долг кредитору с компании банкрота?

По каким-либо причинам задолжавшая компания может перестать выплачивать долг. Это может быть связано с нежеланием выполнять свои обязательства или с банкротством юридического лица. В любом случае кредитор заинтересован в том, чтобы вернуть свои средства хотя бы без процентов. Чтобы взыскать долг кредитору, закон предусматривает специальные механизмы, о которых мы и поговорим в данной статье.

Мы оказываем качественные услуги по сопровождению процедуры банкротства и защите от субсидиарной ответственности. С нами вы получаете качество, надежность, уверенность и свободу от долгов с сохранением личных активов. Связаться с адвокатами можно по указанному номеру: +7 (495) 120-07-05

Есть ли шанс взыскать долг кредитору, если компания обанкротилась?

Любой бизнес имеет определенные риски, он может быть успешным, однако в какой-то момент наступают сложные времена, и компания утрачивает свою платежеспособность. В этом случае может начать накапливаться долг, так как ООО не будет вовремя платить по кредитам или начнет задерживать оплату налогов.

Не всегда компания самостоятельно заявляет о своем банкротстве, надеясь исправить ситуацию. Однако если долг не возвращают больше 3 месяцев, а общая сумма задолженности превышает 300 000 рублей, кредитор сам может обратиться в суд для истребования долга и признания компании несостоятельной.

Сделать это может и налоговый орган, сотрудники предприятия, иные заинтересованные лица, которым нужно получить свои средства.

Для того чтобы предприниматель вернул долг кредитору, есть два пути:

• Подать в суд заявление о банкротстве компании с указанием всех ее реквизитов. В рамках процедуры банкротства рано или поздно будет назначено конкурсное производство. После реализации имущества компании кредитор сможет получить свои деньги. Если проблемы с платежеспособностью организации были разрешены на этапе финансового оздоровления, задолженность будет погашаться частями, в установленные графиком платежей сроки. В любом случае займодатель получит свои деньги назад.
• Заключение мирового соглашения, в котором будет расписан механизм возвращения средств. Например, кредитор может отказаться от процентов, увеличить срок кредитования. Необязательно заключать мировое соглашение в рамках судебного производства. Однако чаще всего это соглашение оформляют между сторонами, когда процедура банкротства уже начата.

Компания может и самостоятельно обратиться в суд, чтобы потребовать объявить себя банкротом. В этом случае сама процедура признания несостоятельности не изменится, но при желании руководства ликвидировать компанию можно сразу перейти к конкурсному производству. Это хороший шанс для кредитора получить свои деньги обратно, если стоимости имущества должника хватит для погашения задолженности.

Если у компании мало имущества или его стоимость недостаточна, можно попробовать привлечь ответственных лиц к субсидиарной ответственности. Это повышает шансы вернуть свои деньги, однако работает не всегда. Если и в этом случае не удастся взыскать имущество на необходимую сумму, то долг будет считаться безнадежным, и его спишут. Это значит, что кредитор уже безвозвратно потеряет свои средства.

Несмотря на то, что закон максимально защищает права кредиторов и создает все условия для максимального погашения долга перед ними, нельзя гарантировать 100% возврата средств в каждом отдельном случае. Вкладывая деньги в какую-либо компанию, кредиторы, так же, как и предприниматель, несут риски.

При образовании крупного долга лучше не затягивать и сразу обратиться к профессиональным адвокатам по банкротству, которые помогут вернуть максимум средств. Чем дольше кредитор будет тянуть с обращением к адвокату или в суд, тем меньше у него остается шансов на восполнение хоть каких-то потерь.

Как взыскать долг кредитору при банкротстве юридического лица?

Существует ряд нюансов, которые возникают при банкротстве юридического лица, поэтому стоит обратить внимание на следующее:

• Для возвращения средств кредитор должен занимать активную позицию. Если он будет ждать, что все произойдет само, и не внесет свои требования в реестр, который составит арбитражный управляющий, то надеяться на получение средств не стоит. Сначала должник должен удовлетворить требования тех кредиторов, чьи требования отражены в реестре.
• Желательно обратиться к опытному юристу или адвокатской конторе, это повысит шансы на получение средств обратно и гарантирует правильное выполнение всех юридических шагов. Кроме этого, юрист может помочь договориться с должником, подготовить пункты для мирового соглашения.
• Кредитору необходимо контролировать формирование конкурсной массы. Он, как и сам должник, имеет право оспорить сделки, которые компания заключала в последние три года и которые могли повлечь за собой банкротство.
• Иногда должник идет на хитрость и специально внедряет своего человека под видом кредитора. Важно вовремя вычислить такого аффилированного кредитора и изгнать его.
• Кредитор может участвовать при инвентаризации имущества должника. Он имеет право отслеживать, чтобы учтены были все активы, а также за правильностью их оценки.
• Сможет кредитор получить средства или нет, зависит от состава конкурсной массы. Важно лично проследить за тем, чтобы имущество должника не ускользнуло от фиксации.
• Кредитор должен следить за торгами на всех их этапах. Для того чтобы продажа имущества прошла успешно, должны появиться заинтересованные лица, готовые его приобрести.

При активной позиции кредитора или его адвоката значительно повышаются шанцы вернуть деньги, а не получить списание долгов за неимением у должника средств.

Процедура взыскания долга

Если контрагент перестал платить по долгу, то кредитор должен предпринять следующие действия:

• Проверить контрагента, воспользовавшись, сайтом с арбитражными делами, возможно, процедура банкротства уже запущена. Информация может содержаться в газете «Коммерсантъ» и Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Если должник там отражен, потребуется перейти к следующей инструкции.
• Включите сумму, которую вам должны в Реестр требований кредиторов.
  (ст. 142 закона «О несостоятельности (банкротстве)»), на эти действия кредитору отводится 2 месяца. Кроме этого, в данный период он может направить заявление с другими требованиями. Включение в реестр по решению суда считается более эффективной мерой.

Для получения решения в арбитражный суд отправляют следующие документы:

• Исковое заявление.
• Копии учредительных документов.
• Документы о том, кто является директором компании.
• Бухгалтерские документы, чеки, решения суда и иные документы, подтверждающие право кредитора требовать средства.
• Если уже были попытки истребовать долг через суд, к новому заявлению нужно приложить копии исполнительных листов по прошлым производствам.
• Документы, подтверждающие, что должнику и арбитражному управляющему было направлено требование.

Кредитор должен принимать участие в собраниях кредиторов. Арбитражный управляющий обязан их проводить для того, чтобы включить требования в реестр. Если их не будет, то и возможность получить деньги значительно снизится. Арбитражный управляющий пришлет приглашение, игнорировать которое не стоит. Кредитор, если не имеет возможности приехать самостоятельно, может отправить на собрание своего представителя, например адвоката. Кредиторы также проводят голосования на собраниях.

Существуют внеочередные кредиторы. Задолженность перед ними будут погашаться первой. После того, как предприятие будет признано банкротом, будут погашаться требования очередных кредиторов, требования которых внесены в реестр. После этого будут выплачиваться долги тем, кто не попал в реестр. Сначала это будут те, кто пострадал от действий должника, затем работники предприятия, после них — остальные кредиторы. В этом и заключается опасность: денег может просто не хватить.

Если так и случилось, кредитору следует обратиться в суд с заявлением о привлечении ответственных лиц к субсидиарной ответственности. Если у них найдется подходящее имущество и суд обратит на них взыскание, у кредитора появится возможность компенсировать свои расходы и получить долг.

Взыскать долг кредитору с компании банкрота не так просто, как кажется. В любом случае не помешает обратиться к профессиональным специалистам, которые обязательно помогут, сформируют правильный план действии, смогут присутствовать в различных судебных инстанциях и на собраниях, помогут собрать необходимые документы и в целом повысить ваши шансы получить обратно свои деньги. Закон предусматривает способы возвращения средств займодавцам, главное — вовремя воспользоваться своим правом.

Если вам необходима помощь профессиональных адвокатов по банкротству юридических лиц с отличной репутацией, которые могут решить самые сложные споры, то звоните по телефону:

+7 (495) 120-07-05

1. Смотреть кейсы по банкротству юридических лиц.
2. Смотреть кейсы по субсидиарной ответственности